Halkbank

Die Halkbank ( wörtlich „ Volksbank “ ), offiziell Türkiye Halk Bankası , ist eine türkische Bank, die am 8. Juni 1933 als öffentliche Bank gegründet wurde . ^{[ 4 ]} Nach ihrem Wachstum im Laufe des 20. Jahrhunderts begann sie um die Jahrtausendwende mit der Übernahme kleinerer öffentlicher Banken. Die Halkbank ist heute ein börsennotiertes Unternehmen, wobei die türkische Regierung weiterhin die Mehrheitsaktionärin ist. ^{[ 5 ]} Die Halkbank bietet Fahrzeugkredite, Wohnungsbaudarlehen, Konsumkredite und Geschäftskredite an. ^{[ 6 ]} In den 2010er-Jahren kam es zu einer Reihe von Skandalen und Kontroversen um die Bank, die teilweise zur Verhaftung von Führungskräften führten.

Die Halkbank wurde 1933 gegründet und nahm 1938 ihren Geschäftsbetrieb auf. Zwischen 1938 und 1950 agierte sie als Kreditgenossenschaft , deren Ziel es war, Handwerkern und Gewerbetreibenden Kredite zu günstigen Konditionen zu gewähren und so das Wirtschaftswachstum in der Türkei zu fördern. Ab 1950 eröffnete sie Filialen und vergab Kredite an Kunden. Bis 1964 hatte die Halkbank ein ehrgeiziges Programm zur Kapitalerhöhung und zum Aufbau eines landesweiten Filialnetzes gestartet. In den 1990er und frühen 2000er Jahren übernahm die Halkbank mehrere kleinere, insolvente staatliche Banken, darunter die Töbank (1992), die Sümerbank (1993), die Etibank (1998) und die Emlakbank (2001). Ein bedeutender Wendepunkt für die Halkbank war die Übernahme der Pamukbank im Jahr 2004. Im Anschluss daran durchlief die Bank einen umfassenden Restrukturierungsprozess zur Vorbereitung auf die Privatisierung. Am 10. Mai 2007 wurden 24,98 % der Halkbank-Aktien im Rahmen eines öffentlichen Angebots verkauft und an der Istanbuler Börse notiert . Bis zum 16. November 2012 stieg der Anteil der notierten Aktien auf 48,9 %. ^{[ 5 ]} Der Hauptsitz der Halkbank wurde im Juni 2015 von Ankara nach Istanbul verlegt . Am 24. Februar 2017 wurden die im Streubesitz befindlichen Aktien der Halkbank an den türkischen Staatsfonds übertragen .

Die Halkbank spielte eine wichtige Rolle bei der Finanzierung iranischer Erdölinteressen nach den von den USA angeführten Atomsanktionen. ^{[ 7 ]} Im März 2012 wurde Iran die Nutzung des internationalen Geldtransfersystems SWIFT untersagt . ^{[ 8 ]} Zwischen März 2012 und Juli 2013, als die UN-Sanktionen vor dem P5+1- Abkommen vom November 2013 noch galten , kaufte die Halkbank offenbar Gold im Wert von rund 13 Milliarden US-Dollar auf dem freien Markt. ^{[ 9 ]} Die Sanktionen untersagten Zahlungen an Iran in US-Dollar oder Euro, Gold wurde im Sanktionsregime jedoch nicht erwähnt. Diese Gesetzeslücke ermöglichte es, Gold zur Finanzierung des Kaufs iranischer Erdölprodukte zu verwenden. Die Halkbank erlaubte es iranischen Zwischenhändlern, Gold mit türkischen Lira zu kaufen, das dann in iranische Staatskassen floss. ^{[ 9 ]} Eine Untersuchung ergab, dass allein im August 2012 Goldbarren im Wert von 2 Milliarden US-Dollar (etwa 36 Tonnen) von der Türkei nach Dubai geflogen wurden . ^{[ 8 ]} Zur Verteidigung ihrer Entscheidung, die eigenen Sanktionen nicht durchzusetzen, betonte die Obama-Regierung, dass die Türkei Gold ausschließlich an iranische Privatpersonen transferiert habe. Dies stelle daher keinen expliziten Verstoß gegen ihre Anordnung dar. Der iranische Botschafter in der Türkei, Ali Reza Bikdeli, lobte kürzlich die Halkbank für ihre „klugen Managemententscheidungen der letzten Jahre, die eine wichtige Rolle in den iranisch-türkischen Beziehungen gespielt haben“. ^{[ 9 ]} Die Halkbank erklärte, dass bis zum 1. Juli 2013 keine Sanktionen gegen den Handel mit Edelmetallen mit dem Iran bestanden hätten. ^{[ 8 ]}

Die Halkbank unterhielt auch indische Konten, über die 2013 Geschäfte mit dem Iran abgewickelt wurden: „Indien schuldet dem Iran derzeit 5,3 Milliarden US-Dollar an Ölschulden. Indien plant, dem Iran monatlich 1 Milliarde US-Dollar – also jährlich 12 Milliarden US-Dollar – ebenfalls über die Halkbank zu zahlen.“ ^{[ 8 ]}

Im Dezember 2013 wurde der Vorstandsvorsitzende der Halkbank, Süleyman Aslan, verhaftet und wegen Bestechung angeklagt ^{[ 10 ].} Zu den Angeklagten zählten unter anderem Reza Zarrab , ein iranisch-aserbaidschanischer Geschäftsmann, der unter dem Namen Sarraf die türkische Staatsbürgerschaft angenommen hatte . ^{[ 8 ]} Berichten zufolge entdeckte die Polizei in Aslans Wohnung Schuhkartons mit 4,5 Millionen US-Dollar. ^{[ 8 ] [ 9 ]} Zahlreiche Polizeibeamte wurden angeblich entlassen, weil ihre Ermittlungen Politikern unangenehm waren. Die Befehlskette der Polizei wurde geändert, um Politiker über die Polizeiarbeit zu informieren und diese zu behindern. Daraufhin wurde eine einstweilige Verfügung beantragt, die jedoch gerichtlich gestoppt wurde. Ein Staatsanwalt wurde entlassen. ^{[ 8 ]}

Die Verhaftung, die zeitgleich mit zahlreichen anderen Verhaftungen von Beamten erfolgte, die mit dem damaligen Ministerpräsidenten Recep Tayyip Erdoğan (heute Präsident der Türkei ) verbündet waren, wird als Teil eines Machtkampfes zwischen dem Ministerpräsidenten und dem im Exil lebenden türkischen Oppositionsführer Fethullah Gülen gesehen . ^{[ 11 ] [ 12 ]}

Oya Özarslan von der Antikorruptionsorganisation Transparency International äußerte sich besorgt: „Die jüngsten Veränderungen bei der Polizei und der Staatsanwaltschaft, die diesen Skandal aufgedeckt haben, sowie die Änderungen in der Polizeiregulierung werfen eine Reihe von Fragen auf.“ ^{[ 8 ]}

Im März 2017 wurde der stellvertretende Bankchef Mehmet Hakan Atilla von der US-Regierung verhaftet ^{[ 13 ]} , weil er sich an einer Verschwörung zur Umgehung der Iran-Sanktionen beteiligt hatte. Ihm wurde vorgeworfen, Zarrab geholfen zu haben, „US-Finanzinstitute für verbotene Finanztransaktionen zu nutzen, durch die illegal Millionen von Dollar in den Iran geschleust wurden“ ^{[ 14 ]} . Zarrab war bereits im März 2016 in Miami, Florida, verhaftet worden ^{[ 15 ]} . Im März 2017 erklärte US-Außenminister Rex Tillerson in Ankara, es bestehe kein Zusammenhang zwischen dem türkischen Auslieferungsantrag für Gülen und der Verhaftung Atillas. Beide Verfahren würden im Einklang mit dem Gesetz geführt ^{[ 13 ]} . Der Prozess gegen Atilla begann im November 2017 vor einem Bundesgericht in New York City. Zarrab hatte sich nach einer Vereinbarung mit der Staatsanwaltschaft zur Aussage bereit erklärt ^{[ 16 ]} . Laut der New York Times löste die Strafverfolgung von Atilla und anderen in türkischen politischen Kreisen „Erschütterungen“ aus. Erdoğan versuchte vergeblich, amerikanische Beamte zur Einstellung des Verfahrens zu bewegen, und die öffentlich-rechtlichen Medien berichteten nur wenig über den Prozess. ^{[ 17 ]} Zarrab sagte aus, dass die Umgehungsoperation der Sanktionen Erdoğans Wissen und Zustimmung sowie die seines Schwiegersohns Selçuk Erdoğan gehabt habe. ^{[ 18 ]}

Anfang 2018 wurde Atilla in fünf von sechs Anklagepunkten, darunter Bankbetrug und Verschwörung, für schuldig befunden und nach viertägiger Beratung der Jury in einem Anklagepunkt freigesprochen. Zarrab war der Hauptzeuge der Anklage während der siebentägigen Verhandlung. Atillas Urteilsverkündung war für April 2018 angesetzt; allein der Bankbetrug sah eine Höchststrafe von 30 Jahren Gefängnis vor. ^{[ 19 ]} Sieben weitere Mitangeklagte sind weiterhin flüchtig. ^{[ 20 ]} Im August 2018 verhandelten die Türkei und die Vereinigten Staaten über die Inhaftierung des Pastors Andrew Brunson durch die Türkei und näherten sich einer Einigung, die es Atilla ermöglicht hätte, seine Haftstrafe in der Türkei zu verbüßen. Laut einem Bericht, der sich auf andere Berichte beruft, forderte der türkische Außenminister jedoch amerikanische Beamte auf, „jegliche Ermittlungen gegen die Halkbank zu unterbinden“. Daraufhin scheiterte die Vereinbarung vorerst. ^{[ 21 ]}

Im Jahr 2019 leitete der US-Senator Ron Wyden eine Untersuchung ein. ^{[ 22 ]}

2016 bat Präsident Erdoğan den damaligen Vizepräsidenten Joe Biden , Preet Bharara , den US-Staatsanwalt für den Südbezirk von New York, der später Anklage gegen Zarrab erhob, zu entlassen . ^{[ 18 ]} Nach anhaltendem Drängen von Präsident Erdoğan entließ Donald Trump Bharara 2017 und ersetzte ihn schließlich durch Geoffrey Berman . ^{[ 18 ]} Ende 2018 setzte sich Präsident Erdoğan persönlich bei Präsident Trump dafür ein, weitere Ermittlungen gegen die Halkbank einzustellen – einmal persönlich während des G20-Gipfels in Buenos Aires (1. November 2018) und einmal telefonisch (14. Dezember 2018). Laut John Bolton , einem Augenzeugen beider Ereignisse, stimmte Trump daraufhin der Einstellung der Ermittlungen zu. ^{[ 18 ]} Am 14. Dezember 2018 teilte das Justizministerium unter der Leitung von Matthew Whitaker Bermans Büro mit, dass es sich verstärkt in die Halkbank-Ermittlungen einbringen werde. ^{[ 18 ]} Trotz des Drucks von Generalstaatsanwalt Whitaker und dessen Nachfolger William Barr , die Ermittlungen einzustellen, setzten Berman und die Staatsanwaltschaft des südlichen Bezirks von New York (SDNY) ihre Untersuchungen fort, da sie von der Stärke ihrer Beweislage überzeugt waren. ^{[ 18 ]} Im Juni 2019 bestellte Barr Berman in sein Büro in Washington ein, um ihn zu drängen, die Anklagen gegen die Beklagten, darunter den ehemaligen türkischen Wirtschaftsminister Mehmet Zafer Çağlayan , fallen zu lassen und die Ermittlungen gegen weitere mutmaßliche Verschwörer einzustellen. ^{[ 18 ]} Berman erwiderte, dies sei unethisch. ^{[ 18 ]} Nachdem Barr mit den rechtlichen Formalitäten der Entlassung Bermans gerungen hatte, gab er am 19. Juni 2020 bekannt, dass Berman „von seinem Amt zurücktritt“, hatte aber gleichzeitig Schwierigkeiten, so kurzfristig einen Nachfolger zu finden. Berman selbst bestand darauf, nicht zurückgetreten zu sein, und weigerte sich, sein Amt niederzulegen, bis seine Stellvertreterin Audrey Strauss , die die Untersuchung gegen die Halkbank fortsetzen wollte, eingesetzt war. ^{[ 23 ] [ 18 ]}

Im Jahr 2023 entschied der Oberste Gerichtshof der Vereinigten Staaten, dass die türkische Bank wegen ihrer Rolle in einer Verschwörung zur Umgehung der Iran-Sanktionen vor einem US-Gericht angeklagt werden kann und dass der Foreign Sovereign Immunities Act keine Immunität vor Strafverfolgung gewährt. ^{[ 24 ]}

Die Staatsanwaltschaft des südlichen Bezirks von New York erhob am 15. Oktober 2019 vor dem US-Bezirksgericht für den südlichen Bezirk von New York Anklage gegen die Halkbank wegen ihrer Beteiligung an einem Komplott zur Umgehung der US-Sanktionen gegen den Iran. Der Fall wurde Richter Richard M. Berman zugewiesen . Die Anklage löste einen Streit zwischen der Türkei und den USA aus. ^{[ 25 ] [ 26 ]}

Der Oberste Gerichtshof der USA verwies 2023 die Frage der Immunität nach Common Law an das Berufungsgericht des Zweiten Bezirks zurück. ^{[ 24 ]} In ihrer Berufung argumentierte die Halkbank, ihr stehe die Immunität zu, die ausländischen Regierungen üblicherweise vor US-Gerichten gewährt werde, da die Türkei sie offiziell als Verwahrstelle für Erlöse aus iranischen Ölverkäufen benannt habe und türkische Beamte an dem mutmaßlichen Komplott beteiligt gewesen seien. Die Türkei erklärte in ihrer Klageschrift, die Bank sei von ihrer Regierung nicht zu unterscheiden. Im Oktober 2024 wies das Berufungsgericht die Berufung mit der Begründung des Common Law zurück, die Aktivitäten der Bank seien im Wesentlichen kommerzieller Natur, und ließ das Verfahren der US-Regierung zu. ^{[ 27 ]} Auch der Oberste Gerichtshof wies die Berufung der Halkbank im Oktober 2025 zurück. ^{[ 28 ]}

Die Halkbank und das US-Justizministerium einigten sich im März 2026 auf die Einstellung des Verfahrens. Die Staatsanwaltschaft begründete dies mit der Unterstützung der Türkei bei den Verhandlungen zur Freilassung israelischer Geiseln während des Gaza-Krieges und dem anschließenden Friedensabkommen . Die Halkbank erklärte sich außerdem bereit, mit einem unabhängigen Dritten zusammenzuarbeiten, um die Einhaltung der US-Sanktionen und der Geldwäschebestimmungen zu überprüfen. ^{[ 29 ]} Berman gewährte dem Antrag am 11. März eine 90-tägige Aussetzung der Überprüfung. ^{[ 30 ]} Das Verfahren wurde am 17. Juni eingestellt, da Berman die Voraussetzungen für die Einhaltung der Bestimmungen erfüllt hatte. ^{[ 31 ]}

• Liste der Banken in der Türkei
• Korruptionsskandal 2013 in der Türkei

• Geschäftsbericht 2019 (PDF) , Halkbank, 2019Die
• „Halkbank-Geschäftsbericht“ (PDF) . Halkbank. 2024.

• Medien zum Thema Halkbank auf Wikimedia Commons
• Offizielle Website