Sovcombank-Gebäude, Moskau
Filiale der Sovcombank (Lenin Avenue in Wyborg )

Die Sovcombank ( russisch : Совкомбанк) ist eine russische Universalbank in Privatbesitz und zählt zu den 13 systemrelevanten Banken Russlands. [ 2 ] Gemessen an der Bilanzsumme belegt sie mit 1.483 Milliarden Rubel den 9. Platz unter den russischen Banken . [ 3 ]

Ab 1990 hieß die Bank zunächst Buycombank (nach dem ehemaligen Hauptsitzort Buy in der Region Kostroma ), bevor sie im Februar 2003 von Sovcombank und seinen Partnern aufgekauft und umbenannt wurde. [ 4 ]

Hauptanteilseigner der Sovcombank (86,5 %) ist die russische Aktiengesellschaft Sovco Capital Partners, die sich im Besitz privater russischer Aktionäre befindet, insbesondere (Stand August 2020) der Brüder Dmitri und Sergej Chotimski, die zusammen 37 % der Anteile an Sovco Capital Partners halten. Zu den Minderheitsaktionären der Sovcombank gehören der Public Investment Fund Saudi-Arabiens (3,3 %), der Russisch-Chinesische Investitionsfonds (2,0 %) und der Russisch-Japanische Investitionsfonds (1,3 %). [ 5 ] [ 6 ] Nachdem die Sovcombank zuvor in den Niederlanden und Luxemburg operierte , wurde die Holdinggesellschaft der russischen Aktionäre im September 2021 in der Sonderverwaltungszone Oktjabrski-Insel im Gebiet Kaliningrad in Russland neu registriert. [ 7 ] [ 8 ]

Die Bank unterliegt seit dem 24. Februar 2022 internationalen Sanktionen als Reaktion auf Russlands Invasion in der Ukraine . [ 9 ]

Geschichte

Die Sovcombank wurde am 1. November 1990 in der Stadt Buy in der Oblast Kostroma registriert . Sie war ursprünglich als Buykombank bekannt. [ 10 ]

Im Jahr 2002 wurde die Buykombank von Sergej Chotimski und den Brüdern Michail und Wassili Kljukin übernommen . Im Februar 2003 wurde die Bank in Sowkombank („Moderne Geschäftsbank“) umbenannt. Der Hauptsitz wurde nach Kostroma verlegt . [ 10 ] [ 11 ]

Im September 2007 wurde die internationale Investmentgesellschaft TBIC Financial Services BV (TBIF) mit Sitz in den Niederlanden zum Anteilseigner der Sovcombank. [ 12 ] Infolge dieser Transaktion wurde die Sovcombank alleinige Eigentümerin der TBIF-Vermögenswerte in Russland, vertreten durch das Siberian Arch Credit Network (rund tausend Vertriebspartner). Gemäß den Transaktionsbedingungen erhielt die TBIF-Tochtergesellschaft Kardan 50 % der Anteile an der Sovcombank und damit 100 % von Arch sowie rund 65 Millionen US-Dollar. Khotimsky und seine Partner emittierten ihre Anteile über die niederländische Sovco Capital Partners.

Im Mai 2012 verkaufte TBIF seine Anteile an andere Aktionäre der Sovkombank [ 13 ] , nachdem es 123 Millionen Euro erhalten und 59 Millionen Euro verdient hatte.

Ende 2015 verkaufte Pavel Fuks seinen Anteil (21,83 %) an der Sovcombank, der auf 80 Millionen US-Dollar geschätzt wurde. [ 10 ]

Anfang 2019 erfolgte eine weitere Kapitalerhöhung, wodurch das Grundkapital der Sovcombank um 100 Millionen Rubel auf 1,97 Milliarden Rubel stieg. Aktien wurden vom Russian Direct Investment Fund und der Ayar International Investment Company (Saudi-Arabien), die bereits Aktionäre waren, sowie von neuen Investoren – der Bahrain Mumtalakat Holding und dem russisch-japanischen Investmentfonds – zurückgekauft. [ 14 ] Im Jahr 2019 beteiligte sich die Bank an der UN-Initiative für verantwortungsvolle Finanzaktivitäten. [ 15 ]

Im Jahr 2020 begann die Sovcombank mit den Vorbereitungen für ihren Börsengang . Die Aktionäre stimmten der Notierung an der Moskauer Börse zu . Goldman Sachs , JP Morgan und Morgan Stanley wurden als Emissionsbanken ausgewählt.

Im Jahr 2020 nahm die Zentralbank Russlands die Sovcombank in die Liste der systemrelevanten Banken auf. [ 16 ] [ 17 ]

Im Jahr 2021 schloss die Sovcombank einen Vertrag zum Kauf der Vostochny Bank von ihren Hauptaktionären – dem Baring Vostok Fund , der Finvision Company und Sherzod Yusupov – ab. [ 18 ] Im Dezember 2021 unterzeichnete die Sovcombank eine verbindliche Vereinbarung über den Kauf der Versicherungssparte „CiV Life“ von der HDI International AG, einem Tochterunternehmen der Talanx- Gruppe. Der Abschluss der Transaktion wurde für das erste Quartal 2022 erwartet. [ 19 ]

Im Februar 2022 führte die Sovcombank als erste russische Bank die 4-Tage-Woche ein. [ 20 ]

Im Februar 2022 erwarb die Sovcombank 31 % der Vitabank, um deren Lizenz zur Entwicklung von Zahlungsdiensten weiter zu nutzen. Weitere 54 % der Vitabank-Aktien wurden von Kirill Sokolov, dem ehemaligen stellvertretenden Vorstandsvorsitzenden der Sovcombank, erworben. Der Anteil des „Kirov Leningradsky Getreideverarbeitungsbetriebs“ wurde anschließend von 93,76 % auf 8,76 % reduziert. [ 21 ]

Im Dezember 2023 kündigte die Sovcombank nach wiederholten Verschiebungen ihren Börsengang an der Moskauer Börse an . Eine Milliarde Aktien wurden zusätzlich emittiert (rund 5 % des Kapitals). Die Platzierung erfolgte zum Höchstpreis von 11,5 Rubel pro Aktie. Insgesamt wurden 11,5 Milliarden Rubel eingenommen. Der Handel an der Moskauer Börse begann am 15. Dezember unter den Tickersymbolen SVCB und der ISIN RU000A0ZZAC4. [ 22 ] Dies ist der erste Börsengang der Bank in Russland seit 2015 und der erste Börsengang eines sanktionierten Unternehmens. [ 23 ]

Im Februar 2024 kündigte die Sovcombank die bevorstehende Übernahme der Home Credit Bank an . Diese ist mit einem Eigenkapital von 53 Milliarden Rubel einer der Marktführer im russischen Konsumkreditsektor. Die Transaktion soll in zwei Schritten erfolgen: 51 % im Jahr 2024 im Tausch gegen Aktien einer Kapitalerhöhung der Sovcombank und 49 % in den Jahren 2024/2025 gegen Barzahlung. [ 24 ]

Sanktionen

Am 24. Februar 2022 kündigte US-Präsident Joe Biden als Reaktion auf Russlands Invasion in der Ukraine zusätzliche Wirtschaftssanktionen gegen russische Einzelpersonen, Unternehmen und Finanzinstitute an, darunter die Sovcombank und ihre Tochtergesellschaften. [ 25 ] [ 26 ] Diese Sanktionen frieren sämtliche Vermögenswerte der Sovcombank ein, die mit dem US-Finanzsystem in Verbindung stehen, und verbieten US-Bürgern jegliche Geschäfte mit der Bank. [ 26 ] Infolgedessen sind von der Sovcombank ausgegebene Plastikkarten nur noch in Russland gültig, und Devisentransaktionen sind für ihre Kunden nicht mehr möglich. [ 27 ]

Wichtige Tochtergesellschaften

Sovcombank Versicherung

Sovcombank Insurance (bis 2020 – Liberty Insurance (Russland) , russisch : Либерти Страхование ). Dieses Unternehmen war seit 1993 auf dem russischen Versicherungsmarkt unter den Marken „Klass“ ( russisch : Класс ) und „KIT Finance Insurance“ ( russisch : КИТ Финанс страхование ) tätig. [ 28 ] Die Liberty Insurance Group erwarb dieses Unternehmen 2013 und verkaufte es 2020 an die Sovcombank. Im August 2024, nach der Übernahme der Home Credit Bank, schloss sich Home Credit Insurance der Sovcombank Insurance an. Alle Verbindlichkeiten wurden auf die fusionierte Struktur übertragen. [ 29 ]

Nichtstaatlicher Pensionsfonds

Im Sommer 2024 legte die Sovcombank einen nichtstaatlichen Pensionsfonds mit einem Stammkapital von 150 Millionen Rubel auf. Gründer war die Sovcombank Versicherung. Der Fonds ist auf die Teilnahme an einem langfristigen Sparprogramm ausgerichtet. [ 30 ]

Sovcombank Life

Sovcombank Life (bis 2021 – MetLife (Russland) , russisch : МетЛайф ). Das Unternehmen ist seit 1994 auf dem russischen Lebensversicherungsmarkt unter den Marken AIG , Alico und MetLife tätig . [ 31 ] Sovcombank kaufte MetLife (Russland) im Jahr 2020 und benannte das Unternehmen 2021 um. [ 32 ]

Sovcombank Vermögensverwaltung

Sovcombank Asset Management (bis 2021 – Vostochny Capital Management Company, russisch : УК "Восточный Капитал") ). Die Vostochny Capital Management Company wurde 2018 als Tochtergesellschaft der Vostochny Bank gegründet . [ 33 ] Ende Mai 2021 schloss die Sovcombank die Übernahme von 100 % der Vostochny Bank (einschließlich der Vostochny Capital Management Company) ab. [ 34 ]

Sovcombank Leasing

Sovcombank Leasing (bis 2020 – Sollers-Finance, russisch : Соллерс-Финанс ). Die Leasinggesellschaft Sollers-Finance wurde 2008 als Tochtergesellschaft der Sollers OJSC gegründet . [ 35 ] [ 36 ] Seit 2010 ist die Sovcombank LLC Miteigentümerin des Unternehmens und seit 2019 alleinige Eigentümerin. [ 37 ] Im Jahr 2020 wurde Sollers-Finance in Sovcombank Leasing umbenannt. [ 36 ]

Sovcombank Factoring

Sovcombank Factoring (bis 2018 – REFactoring, russisch : Р.Е. Факторинг ). Das Unternehmen ist seit 2013 unter der Marke Р.Е. Факторинг auf dem russischen Factoring-Markt tätig . [ 38 ] Sovcombank kaufte REFactoring 2018 und benannte es 2019 um. 2021 erwarb Sovcombank außerdem die Factoring-Gruppe „National Factoring Company“ von der Uralsib Bank und fusionierte sie mit Sovcombank Factoring. [ 39 ]

Sovcombank Technologies

Sovcombank Technologies ist ein IT-Unternehmen, das 2021 von der Sovcombank gegründet wurde, um ein Ökosystem für das Halva-Ratenkartenprojekt zu entwickeln. [ 40 ] Das Unternehmen beschäftigt sich außerdem mit innovativen Entwicklungen im Bereich Biometrie, Chatbots und dialogbasierter künstlicher Intelligenz. [ 41 ] Im Januar 2022 richtete die Sovcombank einen Coworking-Space für Mitarbeiter aus dem Backoffice und von Sovcombank Technologies ein. Als Basis diente ein Fünf-Sterne-Hotel an der türkischen Mittelmeerküste. [ 42 ]

Beitrag zu globalen Initiativen

Die Sovcombank verfolgt eine Politik der nachhaltigen Entwicklung und berücksichtigt die sozialen und ökologischen Aspekte ( ESG ) ihrer Geschäftstätigkeit. [ 43 ] Seit 2019 beteiligt sich die Sovcombank an der Finanzinitiative des Umweltprogramms der Vereinten Nationen ( UNEP FI ) und hat die Prinzipien für verantwortungsvolles Investieren unterzeichnet . [ 44 ] Im selben Jahr wurde die Sovcombank Mitglied des UN Global Compact , einer UN-Initiative zur Förderung der sozialen Verantwortung von Unternehmen. [ 45 ] Als erste russische Bank unterstützte die Sovcombank die Empfehlungen der Task Force on Climate-related Financial Disclosures (TCFD) und hat sich verpflichtet, diese umzusetzen, um die ESG-Berichterstattung der Bank noch transparenter zu gestalten. [ 46 ] [ 47 ]

Bewertungen

Fitch Ratings stufte das Rating im März 2022 auf „B“ herab und zog die Empfehlung anschließend zurück. [ 48 ]

Standard & Poor's bestätigte am 15. Januar 2021 das langfristige Fremdwährungsrating „BB“ der Sovcombank, der Ausblick wurde von „stabil“ auf „positiv“ angehoben. [ 49 ]

Moody's vergab im Januar 2021 ein Rating von "Ba1" für die von Sovcombank vorgeschlagenen LPNs. [ 50 ]

ACRA stufte Sovcombank im April 2021 auf "AA-(RU)" hoch und änderte den Ausblick auf "stabil". [ 51 ]

Die Ratingagentur Expert RA bestätigte im Februar 2022 das Rating „ruAA“ und den Ausblick „stabil“. [ 52 ]

Referenzen

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