ZA Bank Limited

ZA Bank Limited ( chinesisch :眾安銀行有限公司), kurz ZA Bank , ist eine lizenzierte virtuelle Bank mit Hauptsitz in Hongkong . Sie ist eine der ersten acht virtuellen Banken, die von der Hong Kong Monetary Authority (HKMA) im Rahmen des Lizenzierungsschemas für virtuelle Banken von 2019 zugelassen wurden. ^{[ 3 ]}

Die ZA Bank ist eine Tochtergesellschaft von ZA Global , deren Hauptaktionäre unter anderem ZhongAn , Z Fin Limited, Warrior Investment und die AIA Group sind . Die Bank startete ihren Pilotbetrieb im Dezember 2019 und nahm im März 2020 den regulären Geschäftsbetrieb auf. Sie bietet Privatkundenbankdienstleistungen über eine ausschließlich mobile Plattform an, darunter Spar- und Festgeldkonten, Privatkredite und den Vertrieb von Versicherungen. ^{[ 4 ] [ 5 ]}

ZA Bank zählt gemessen an Nutzerbasis und Kreditvolumen zu den aktivsten virtuellen Banken in Hongkong (Stand: 2023). Der Hauptsitz befindet sich in Cyberport 3, Pok Fu Lam , Hongkong. ^{[ 6 ]}

Im August 2018 gründeten ZhongAn Online P&C Insurance, Z Fin Limited und zunächst die China CITIC Bank International ein Joint Venture namens ZhongAn Virtual Finance Limited, um bei der Hong Kong Monetary Authority (HKMA) eine Lizenz für eine virtuelle Bank zu beantragen. ^{[ 7 ]} CITIC zog sich später zurück, bevor die Lizenz erteilt wurde, und ihr Geschäftsführer Raymond Or trat im Februar 2019 aus dem Vorstand zurück. ^{[ 8 ]}

Am 27. März 2019 erteilte die HKMA den ersten Antragstellern, darunter ZhongAn Virtual Finance Limited, die später in ZA Bank umbenannt wurde, Lizenzen für virtuelle Banken. ZA Bank startete ihren Pilotversuch am 18. Dezember 2019 im Rahmen des HKMA Fintech Supervisory Sandbox. ^{[ 9 ]}

Die Bank war die erste virtuelle Bank in Hongkong, die am 24. März 2020 den vollen Betrieb aufnahm und ausschließlich mobile Bankdienstleistungen anbot, darunter Sparkonten , Festgeldanlagen , lokale Überweisungen (einschließlich FPS ), Anmeldung per Gesichtserkennung und Unterstützung mehrerer Währungen.

Im Februar 2020 ging die ZA Bank eine Partnerschaft mit Fiserv ein , um die Zahlungsplattform VisionPLUS für die Kartenausgabe und Transaktionsverarbeitung zu implementieren. ^{[ 10 ]}

Anschließend führte die ZA Bank mehrere neue Funktionen ein:

• Im Oktober 2020 brachte das Unternehmen eine Visa - Debitkarte mit individueller Kartennummer (ZA Card) auf den Markt, die erste ihrer Art in Hongkong; die physische Karte wurde im November ausgegeben. ^{[ 11 ]}
• Bis März 2021 expandierte das Unternehmen in den Bereich des KMU-Bankings mit Geschäftskonten und unbesicherten Unternehmenskrediten. ^{[ 12 ]}
• Im Jahr 2022 erwarb die ZA Bank eine Lizenz des Typs 1 von der Securities and Futures Commission (SFC), ging eine Partnerschaft mit Generali für den Versicherungsvertrieb ein, führte Investmentfondsdienstleistungen ein und integrierte Wise für grenzüberschreitende Geldtransfers. ^{[ 13 ]}

Bis Mitte 2023 hatte sich die ZA Bank gemessen an Kundeneinlagen, Kreditvolumen und Nutzerbasis zur größten virtuellen Bank Hongkongs entwickelt – mit über 700.000 Kunden, Einlagen in Höhe von rund 10,7 Milliarden HK$ und Krediten in Höhe von 4,9 Milliarden HK$. ^{[ 14 ]}

Im März 2025 ernannte die Bank Chung Hon Ng (Ng Chung-hon) mit Wirkung zum 27. März 2025 zum CEO.