Liste der Schneeballsysteme

Dies ist eine Liste von Ponzi-Systemen , betrügerischen Anlagegeschäften, bei denen die Renditen an die Anleger aus dem Geld nachfolgender Anleger und nicht aus tatsächlichen Gewinnen aus dem Geschäftsbetrieb ausgezahlt werden .

• Jacob Young, William Abrams und Nancy Clem (siehe Cold-Spring-Morde ) betrieben das, was die Autorin Wendy Gamber in ihrem Buch „The Notorious Mrs. Clem: Murder and Money in the Gilded Age“ als das erste Schneeballsystem überhaupt bezeichnet. ^{[ 1 ] [ 2 ]}
• In München gründete Adele Spitzeder 1869 die Spitzedersche Privatbank und versprach einen Zinssatz von 10 Prozent pro Monat. Als das System 1872 zusammenbrach, war es der größte Betrugsfall im Bayern des 19. Jahrhunderts.

• Johann Baptist Placht betrieb von 1872 bis 1873 in Wien ein Schneeballsystem, indem er vorgab, in den Aktienmarkt zu investieren.
• Die Betrügerin Sarah Howe eröffnete 1878 eine Sparkasse namens Ladies' Deposit Company, die sich an unverheiratete Frauen richtete. Sie behauptete, die Bank arbeite mit einer Quäker-Wohltätigkeitsorganisation zusammen, die benachteiligte Frauen unterstützen wolle. Sie versprach hohe Zinsen von acht Prozent pro Monat. Tatsächlich existierte diese Organisation nicht. Howe konnte über 1.200 Kundinnen und 500.000 US-Dollar an Einlagen gewinnen, bevor der Boston Daily Advertiser die Bank 1880 als Betrug entlarvte. Howe wurde verhaftet, verurteilt und verbüßte drei Jahre Haft. Nach ihrer Freilassung in den 1880er Jahren versuchte sie weitere Betrügereien, wurde aber entweder erneut verhaftet oder floh, um der Verhaftung zu entgehen. Schließlich arbeitete sie bis zu ihrem Tod im Jahr 1892 als Wahrsagerin. ^{[ 3 ] [ 4 ] [ 5 ]}

• 1880 ging Ferdinand Ward eine Brokerpartnerschaft mit James D. Fish, dem Präsidenten der Marine National Bank, und dem ehemaligen US-Präsidenten Ulysses S. Grant ein . Grant investierte zusammen mit seinen Söhnen 200.000 US-Dollar in die Firma (Grant & Ward), und die Finanzgeschäfte wurden vollständig Ward überlassen. Nachdem mehrere Fehlinvestitionen das ursprüngliche Kapital der Grants aufgezehrt hatten, verschleierte Ward den Verlust, indem er die Geschäftsbücher fälschte und ein Schneeballsystem einsetzte, um neues Kapital zu beschaffen und den Ruf der Firma zu verbessern. Ward versprach den Anlegern eine monatliche Rendite von 10 %, die er mitunter sogar auf bis zu 20 % steigerte, während Grant Warnungen vor verdächtigen Gewinnen ignorierte. Im Mai 1884 wurde die Marine National Bank nach hohen Abhebungen vom Konto in New York zahlungsunfähig. Ward hatte sich 1,3 Millionen US-Dollar von der Bank gegen nicht existierende Sicherheiten geliehen, wodurch die Bank die Abhebungen nicht mehr decken konnte und Wards Betrug aufflog. Ward floh mit dem restlichen Firmenvermögen (darunter ein Notkredit von 150.000 US-Dollar von William H. Vanderbilt ). Nach seiner Verhaftung wurde er zu zehn Jahren Haft im Gefängnis Sing Sing verurteilt , von denen er sechs absaß. Grant war ruiniert, doch der Verkauf seiner posthum veröffentlichten Memoiren brachte ihm sein Vermögen zurück und sicherte seiner Witwe ein Einkommen . Insgesamt betrog Ward Anleger um fast 17 Millionen US-Dollar. ^{[ 6 ] [ 7 ] [ 8 ]}

• 1899 eröffnete William „520 Percent“ Miller in Brooklyn , New York, sein Geschäft unter dem Namen „Franklin Syndicate“. Miller versprach 10 % Zinsen pro Woche und nutzte einige der Hauptmerkmale von Schneeballsystemen aus, beispielsweise die Reinvestition der erzielten Zinsen durch die Kunden. Er betrog Käufer um eine Million Dollar und wurde zu zehn Jahren Haft verurteilt. Nach seiner Begnadigung eröffnete er ein Lebensmittelgeschäft auf Long Island. Im Zuge der Ermittlungen gegen Ponzi wurde Miller von der Boston Post interviewt , um sein System mit dem von Ponzi zu vergleichen. Der Interviewer fand sie bemerkenswert ähnlich, doch Ponzis System erlangte größere Bekanntheit, da es siebenmal so viel Geld einnahm. ^{[ 9 ]}

• Charles Ponzi erlangte 1920 in Boston Bekanntheit durch sein vermeintliches Arbitrage-System, das sich letztendlich als bloßer Vorwand entpuppte, um frühe Investoren mit den Einlagen späterer Investoren auszuzahlen. Das Schneeballsystem ist nach ihm benannt. Er behauptete, das Geld der Anleger innerhalb von 90 Tagen durch einen bizarren Plan zum Kauf und Weiterverkauf internationaler Antwortscheine der US-Post zu verdoppeln. (Diese können laut US-Post , damals noch als Post Office Department firmierend, tatsächlich nicht gegen Bargeld eingelöst werden.) Ponzi kassierte in nur sieben Monaten mehr als 8 Millionen Dollar von rund 30.000 Anlegern, bevor das System zusammenbrach. ^{[ 10 ]} Er verbüßte 14 Jahre Haft, ^{[ 11 ]} wurde aus den Vereinigten Staaten ausgewiesen und verbrachte den Rest seines Lebens damit, vergeblich nach Möglichkeiten zu suchen, die Verluste seiner Anleger zu ersetzen.

• Ivar Kreuger , ein schwedischer Geschäftsmann, bekannt als der „Zündholzkönig“, baute ein Schneeballsystem auf und betrog Anleger mit dem vermeintlich fantastischen Gewinn und der ständigen Expansion seiner Streichholzmonopole. Das System brach in den 1930er Jahren zusammen, und Kreuger erschoss sich. ^{[ 12 ] [ 13 ]}

• Zwischen 1964 und seinem Konkurs 1973 betrieb der Investmentfonds- und Lebensversicherungskonzern Equity Funding ein Schneeballsystem mit fiktiven Lebensversicherungspolicen. Diese Policen wurden an Rückversicherungsgesellschaften verkauft . Die Einnahmen aus diesen Verkäufen und angeblichen Todesfällen von Versicherungsnehmern wurden zur Begleichung der Prämien verwendet. Auf dem Höhepunkt im Jahr 1972 beliefen sich die ausgewiesenen Vermögenswerte auf über 500 Millionen US-Dollar.
• In den 1980er Jahren betrieb Jean Pierre Van Rossem in Belgien die Aktieninvestmentfirma „Moneytron“ . Van Rossem behauptete, ein statistisches Modell entwickelt zu haben , um das Verhalten der Aktienmärkte vorherzusagen und das kapitalistische System zu schlagen. Die Anleger glaubten Van Rossem, und dieses Vertrauen, gepaart mit seinem Talent zur Selbstvermarktung, ermöglichte es ihm, 860 Millionen US-Dollar (etwa 32 Milliarden belgische Franken ) anzuhäufen. Er handelte auch mit Duplikaten von Aktien. 1991 wurde er wegen eines teilweise als Schneeballsystem eingestuften Betrugs zu fünf Jahren Haft verurteilt; laut seiner Aussage war es „eine Möglichkeit, das System auszutricksen“. ^{[ 14 ] [ 15 ]}
• Zwischen 1970 und 1984 betrieb Dona Branca in Portugal ein System mit monatlichen Zinsen von 10 %. 1988 wurde sie zu zehn Jahren Haft verurteilt. Sie beteuerte stets, lediglich den Armen helfen zu wollen, doch im Prozess wurde nachgewiesen, dass sie umgerechnet 85 Millionen Euro (fast 120 Millionen US-Dollar) erhalten hatte. ^{[ 16 ] [ 17 ]}
• Im Januar 1984 startete Adriaan Nieuwoudt in Südafrika das sogenannte „Kubus“-System mit einem vermeintlichen Schönheitsprodukt . Die Teilnehmer erwarben eine angeblich biologische Substanz namens „Aktivator“, mit der Kulturen in Milch gezüchtet wurden. Nach ein bis zwei Wochen wurden die Kulturen geerntet, getrocknet und an das System zurückverkauft. Die Kulturen wurden nie für ein Schönheitsprodukt verwendet, sondern lediglich zerkleinert und als Aktivator an weitere Investoren weiterverkauft. ^{[ 18 ]}
• 1600 Anleger der Diamond Mortgage Company und von AJ Obie, zwei Firmen mit demselben Management, verloren rund 50 Millionen US-Dollar in dem, was das Berufungsgericht von Michigan als „den größten jemals gemeldeten Schneeballsystem-Betrug in der Geschichte des Bundesstaates“ bezeichnete. Dies führte 1987 zur Verabschiedung des Gesetzes über Hypothekenmakler, Kreditgeber und -dienstleister. ^{[ 19 ] [ 20 ]}
• In den 1980er Jahren wurde in San Diego , Kalifornien , die Firma J. David & Company, ein angebliches Devisen- und Rohstoffhandels- und Investitionsunternehmen, benannt nach ihrem Gründer J. David Dominelli, einem zurückgezogenen und scheuen Devisen- und Rohstoffhändler, als Schneeballsystem entlarvt. Sie nahm 200 Millionen Dollar ein und zahlte 120 Millionen Dollar an die Anleger zurück, was einen Nettoverlust von 80 Millionen Dollar zur Folge hatte. Das System berührte alle Schichten der gehobenen Geschäfts- und Berufswelt in San Diego und Umgebung. Eine der engsten Verwickelten war Nancy Hoover, die Bürgermeisterin von Del Mar, Kalifornien , einem gemütlichen, gehobenen Badeort nördlich von La Jolla. Hoover war damals J. Davids Assistentin und Lebensgefährtin. Ebenfalls beteiligt war die renommierte New Yorker Anwaltskanzlei Rogers & Wells (heute Clifford Chance ), die J. David (über einen unredlichen Partner) und andere beraten hatte. ^{[ 21 ] [ 22 ] [ 23 ] [ 24 ] [ 25 ]} Nach dem Sturz des Regimes floh J. David kurzzeitig nach Montserrat in der Karibik, wurde aber schließlich zurückgebracht, bekannte sich vor einem Bundesgericht schuldig und wurde zu 20 Jahren Haft verurteilt. ^{[ 26 ] [ 27 ]}
• Zwischen 1978 und 1983 betrieb Ron Rewald eine Investmentfirma in Hawaii . Die Firma meldete 1983 Konkurs an und entpuppte sich als Schneeballsystem, das über 400 Anleger um mehr als 22 Millionen US-Dollar betrogen hatte. ^{[ 28 ]} Rewald behauptete, die Firma als Tarnorganisation für die US-amerikanische Central Intelligence Agency (CIA) geführt zu haben . ^{[ 29 ]} Rewald wurde verurteilt und zu 80 Jahren Haft verurteilt; 1995 wurde er auf Bewährung entlassen. ^{[ 30 ]}
• Von 1986 bis 2001 sammelte Reed Slatkin fast 600 Millionen Dollar von etwa 800 wohlhabenden Anlegern in einem der größten Schneeballsysteme in der Geschichte der Vereinigten Staaten ein . ^{[ 31 ]}
• Tenka Ikka no Kai (天下一家の会, Tenka ikka no kai ; wörtlich „Die Gesellschaft einer Familie unter dem Himmel“) war ein Pyramidensystem, das von Ken'ichi Uchimura (内村健一) betrieben wurde. Hinter der Tenka Ikka no Kai stand die von Uchimura geführte Dai-ichi Sōgo Keizai Kenkyūsho (第一相互経済研究所). Diese 1972 gegründete Organisation hatte einst eine Million Mitglieder. Dies war ein Grund für die Verabschiedung des japanischen Gesetzes zum Verbot von Schneeballsystemen. Im Jahr 1986 meldete das Dai-ichi Sōgo Keizai Kenkyūsho Insolvenz an und hinterließ Schulden in Höhe von 189.600.000.000 Yen. ^{[ 32 ]} Es wurde als „das größte Pyramidensystem der Geschichte“ bezeichnet. ^{[ 33 ]}

• MMM war ein russisches Unternehmen, das eines der größten Schneeballsysteme aller Zeiten betrieb. Schätzungen zufolge verloren zwischen 5 und 40 Millionen Menschen bis zu 10 Milliarden US-Dollar. Das Unternehmen warb um Gelder von Privatanlegern und versprach jährliche Renditen von bis zu 1000 %. Ob ein Schneeballsystem von Anfang an beabsichtigt war, ist unklar, da solch exorbitante Renditen während der russischen Hyperinflation im Import-Export-Handel durchaus möglich gewesen sein könnten. ^{[ 34 ]}
• In Rumänien versprach das von Ioan Stoica betriebene Caritas-System zwischen 1991 und 1994 die Verachtfachung des investierten Kapitals innerhalb von sechs Monaten. Es lockte 400.000 Anleger aus dem ganzen Land an, die 1,257 Billionen Lei (etwa 1 Milliarde US-Dollar) investierten, bevor das Unternehmen am 14. August 1994 mit Schulden in Höhe von 450 Millionen US-Dollar Konkurs anmelden musste. Der Inhaber, Ioan Stoica, wurde 1995 vom Gericht in Cluj wegen Betrugs zu sieben Jahren Haft verurteilt. Nach seiner Berufung wurde das Urteil auf zwei Jahre reduziert, und schließlich erreichte der Oberste Gerichtshof eine Strafmilderung von eineinhalb Jahren.
• Der Anubhav-Teakplantagen-Skandal (Indien): Zwischen 1992 und 1998 wurden in Indien mehrere Schneeballsysteme im Zusammenhang mit Teakplantagen betrieben, darunter das bekannte Anubhav-Plantagen-Unternehmen . Diese versprachen Anlegern, die in den Anbau von Teakholz investierten (durch den Kauf von „Teak-Aktien“), exorbitante Gewinne. 1998 brach das Anubhav-Plantagen-Unternehmen zusammen und hinterließ über 31.000 Anleger, die um insgesamt 10.712 Crore Rupien betrogen wurden . ^{[ 35 ]}
• Die Towers Financial Corporation , ein Inkassounternehmen, brach 1993 zusammen; 1995 bekannte sich der Vorsitzende Steven Hoffenberg schuldig, Anleger um 475 Millionen Dollar betrogen zu haben. Richter Robert W. Sweet verurteilte ihn zu 20 Jahren Haft, einer Geldstrafe von einer Million Dollar und einer Entschädigungszahlung von 463 Millionen Dollar. In einem Zivilprozess mit der US-Börsenaufsicht SEC zahlte er 60 Millionen Dollar. ^{[ 36 ] [ 37 ]} Er war kurzzeitig Eigentümer der New York Post . Die SEC bezeichnete den Betrug damals als „eines der größten Schneeballsysteme der Geschichte“. ^{[ 38 ]}
• Ende 1994 brach der European Kings Club ( EKC) zusammen, was zu Verlusten von rund 1,1 Milliarden US-Dollar führte. Hinter dem Betrug standen Damara Bertges und Hans Günther Spachtholz. Im Schweizer Kanton Uri und Glarus investierte schätzungsweise jeder zehnte Erwachsene in den EKC. Der Betrug bestand darin, „Briefe“ im Wert von 1.400 Schweizer Franken zu kaufen, die den Käufern zwölf monatliche Zahlungen von je 200 Schweizer Franken zusicherten. Die Organisation hatte ihren Sitz in Gelnhausen, Deutschland. ^{[ 39 ]}
• Anfang 1996 erhob die US-amerikanische Börsenaufsichtsbehörde (SEC) Anklage gegen die Bennett Funding Group , ihren Finanzvorstand Patrick R. Bennett und weitere von Bennett kontrollierte Unternehmen im Zusammenhang mit einem massiven Schneeballsystem. Die Unternehmen hatten auf betrügerische Weise Hunderte Millionen Dollar eingesammelt, angeblich zum Kauf von Abtretungen aus Leasingverträgen für Ausrüstung und Schuldscheinen. ^{[ 40 ]}
• Von 1993 bis 1997 betrog die von Gerald Payne geleitete Kirche „Greater Ministries International“ in Tampa, Florida , über 18.000 Menschen um 500 Millionen US-Dollar. ^{[ 41 ]} Payne und andere Älteste der Kirche versprachen den Mitgliedern unter Berufung auf die Bibel die doppelte Rückzahlung ihres Geldes. Fast das gesamte Geld ging jedoch verloren oder wurde versteckt. Die Kirchenführer wurden zu Haftstrafen zwischen 13 und 27 Jahren verurteilt.
• Mitte der 1990er-Jahre vollzog Albanien den Übergang zu einer liberalisierten Marktwirtschaft, nachdem die Wirtschaft jahrelang staatlich gelenkt und durch den Personenkult um den langjährigen kommunistischen Führer Enver Hoxha verstärkt worden war. Das rudimentäre Finanzsystem wurde von Schneeballsystemen dominiert, und Regierungsbeamte billigten stillschweigend eine Reihe von Pyramidenfonds. Rund zwei Drittel der Bevölkerung investierten in diese. 1997 protestierten die Albaner, die 1,2 Milliarden US-Dollar verloren hatten, auf den Straßen. Es kam zu unkontrollierbaren Ausschreitungen und Angriffen auf die staatliche Infrastruktur, die zum Sturz der Regierung und zur vorübergehenden Entstehung einer staatenlosen Gesellschaft führten. Obwohl es sich technisch gesehen um ein Schneeballsystem handelte, wurden die albanischen Betrügereien sowohl im Volksmund als auch vom Internationalen Währungsfonds gemeinhin als Pyramidensysteme bezeichnet . ^{[ 42 ]}
• 1996 bekannten sich Sidney Schwartz und sein Sohn Stuart F. Schwartz der Anklage schuldig, ein millionenschweres Schneeballsystem betrieben zu haben, das auf Mitglieder eines Country Clubs auf Long Island, New York, abzielte, in dessen Vorstand der ältere Schwartz Mitglied war. ^{[ 43 ]}
• 1997 wurde der südafrikanische Geschäftsmann Kenny Kunene wegen des Betriebs eines Schneeballsystems mit über 2000 Anlegern verurteilt und zu sechs Jahren Gefängnis verurteilt. ^{[ 44 ]}
• In Delhi , Indien, brach Hoffland Finance 1998 im Zuge eines großen Skandals zusammen. Die Investmentbank Hoffland, eine Investmentbank der Kategorie II, war von der indischen Wertpapieraufsichtsbehörde SEBI suspendiert worden, die ihr untersagte, neue Portfoliomanagement-Aufträge anzunehmen. Sie hatte ein Anlageprodukt namens „Invest Card“ aufgelegt, das Anleger mit einer jährlichen Rendite von 27 % lockte. ^{[ 45 ]}
• Seit 1998 handelt es sich bei dem 1040 Sunshine Project um ein illegales Pyramidensystem bzw. Multi-Level-Marketing , das seinen Ursprung in der Stadt Beihai in der Autonomen Region Guangxi der Zhuang hat.

• Im Jahr 2001 fielen einige Haitianer Betrügern zum Opfer, die mit Schneeballsystemen arbeiteten und Zinssätze von bis zu 15 % versprachen. Die sogenannten „Genossenschaften“ schienen inoffiziell von der Regierung unterstützt zu werden und erfreuten sich großer Beliebtheit in der Bevölkerung. Anleger fühlten sich sicher, da die Genossenschaften offen in Radio- und Fernsehspots mit haitianischen Popstars als Werbefiguren warben. Schätzungen zufolge wurden Anleger um mehr als 240 Millionen US-Dollar betrogen, was 60 % des Staatshaushalts entsprach. ^{[ 46 ]}
• „The Brothers“ war ein großes Investmentunternehmen in Costa Rica , das von Ende der 1980er-Jahre bis 2002 aktiv war und schließlich als Schneeballsystem entlarvt wurde. Der Fonds wurde von den Brüdern Luis Enrique und Osvaldo Villalobos geleitet. Ermittler stellten fest, dass der Betrug mindestens 400 Millionen US-Dollar einbrachte. Die meisten Anleger waren amerikanische und kanadische Rentner, aber auch einige Costa-Ricaner investierten den Mindestbetrag von 10.000 US-Dollar. Insgesamt waren etwa 6.300 Personen beteiligt. Die Zinsen betrugen 3 % pro Monat, üblicherweise bar ausgezahlt, oder 2,8 % mit Zinseszins. Die Möglichkeit, solch hohe Zinsen zu zahlen, wurde unter anderem Luis Enrique Villalobos’ bestehendem Agrarfluggeschäft, Investitionen in nicht näher spezifizierte europäische Hochzinsfonds und Krediten an Coca-Cola zugeschrieben. Osvaldo Villalobos’ Rolle bestand hauptsächlich darin, Gelder zwischen einer Vielzahl von Briefkastenfirmen hin und her zu bewegen und die Anleger anschließend auszuzahlen. Im Mai 2007 wurde Osvaldo Villalobos wegen Betrugs und illegalen Bankgeschäfts zu 18 Jahren Haft verurteilt, während Luis Enrique Villalobos weiterhin flüchtig ist. ^{[ 47 ]}
• Im Jahr 2003 deckte die US-Börsenaufsicht SEC ein Betrugssystem der Mutual Benefits Company in Florida auf, das von Peter Lombardi geleitet wurde und 28.000 Anleger betraf. Mutual behauptete, das Geld für Entschädigungszahlungen an HIV- Patienten verwendet zu haben. Lombardi verbüßt ​​derzeit eine 20-jährige Haftstrafe. ^{[ 48 ]}
• Im Jahr 2004 verhängte die US-Börsenaufsicht SEC eine Geldstrafe von 6,9 Millionen US-Dollar gegen Raymond James wegen mangelnder Aufsicht über den ehemaligen Broker Dennis Herula. Herula wurde beschuldigt, gemeinsam mit anderen an einem Schneeballsystem beteiligt gewesen zu sein, das in den Jahren 1999/2000 rund 44,5 Millionen US-Dollar von Anlegern einnahm. Herula selbst sammelte etwa 16,5 Millionen US-Dollar an Anlegergeldern ein, die größtenteils später auf das Depotkonto seiner Frau bei Raymond James überwiesen wurden. Er wurde auf Bermuda verhaftet und an die Vereinigten Staaten ausgeliefert, wo er sich des Betrugs schuldig bekannte und zu einer Haftstrafe von 15 Jahren und acht Monaten verurteilt wurde. ^{[ 49 ]}
• Im Februar 2005 wurden Moshe Leichner und sein Sohn Zvi ^{[ 50 ]} wegen des Betriebs eines Schneeballsystems ^{[ 51 ] [ 52 ]} zu 20 Jahren Haft in einem Bundesgefängnis verurteilt , bei dem Hunderte von Anlegern um mehr als 95 Millionen Dollar ^{[ 53 ]} für Anleger von GunnAllen Financial ^{[ 54 ]} betrogen wurden (das Unternehmen wurde im März 2010 von den Aufsichtsbehörden wegen Betrugsvorwürfen und Verlusten im Zusammenhang mit einem anderen Schneeballsystem ^{[ 55 ]} geschlossen ); zusätzlich verlor Safe Harbor Capital Management (jetzt dba HarborLight Capital Management) ^{[ 56 ]} 40 Millionen Dollar ^{[ 57 ]} für ihre Anleger.
• Im Mai 2006 wurde James Paul Lewis Jr. wegen des Betriebs eines 311 Millionen Dollar schweren Schneeballsystems über einen Zeitraum von 20 Jahren zu 30 Jahren Haft in einem Bundesgefängnis verurteilt. Er operierte unter dem Namen Financial Advisory Consultants von Lake Forest, Kalifornien aus . ^{[ 58 ]}
• Im Oktober 2006 wurden in Malaysia zwei prominente Persönlichkeiten und mehrere andere wegen des mutmaßlichen Betrugs im Zusammenhang mit SwissCash oder Swiss Mutual Fund (1948) festgenommen. SwissCash versprach Renditen von bis zu 300 % innerhalb einer Anlageperiode von 15 Monaten. Aktuell wird diese HYIP- Anlage (High-Yield Investment Program) Bürgern von Malaysia , Singapur und Indonesien angeboten. Das Unternehmen behauptete, die Gelder der Anleger in verschiedene Geschäftsaktivitäten zu investieren, von der Ölförderung über die Schifffahrt bis hin zur Landwirtschaft in der Karibik. SwissCash gibt an, von New York City aus zu operieren und im Commonwealth Dominica eingetragen zu sein . ^{[ 59 ] [ 60 ] [ 61 ]}
• Im Oktober 2006 wurde Gregory Nathan, ein Fondsmanager aus Sydney, wegen Betrugs und Erschleichung von Geldern durch falsche und irreführende Angaben verhaftet. Die Ermittler stellten fest, dass es sich um ein Schneeballsystem handelte. Am 19. September 2008 wurde Nathan zu sieben Jahren Haft verurteilt, davon fünf Jahre ohne Bewährung. ^{[ 62 ]}
• Im Jahr 2007 verloren eine Million Chinesen über 1,2 Milliarden Dollar bei einem Betrug mit Ameisenzucht. ^{[ 63 ]}
• Am 13. April 2007 wurde Sibtul Shah wegen eines Schneeballsystems verhaftet, das versprach, die anfängliche Investition innerhalb von 15, später auf 70 Tage verlängerten Tagen zu verdoppeln.
• Am 27. Juni 2007 wurde der ehemalige Boyband-Mogul Lou Pearlman von einer Grand Jury wegen Betrugs und Geldwäsche angeklagt, nachdem er über 20 Jahre ein 500 Millionen Dollar schweres Schneeballsystem betrieben hatte. Er bekannte sich schuldig und wurde zu 25 Jahren Haft verurteilt. ^{[ 64 ]} Für jede Million Dollar, die Pearlman an den Staat zurückzahlte, wurde seine Haftstrafe jedoch um einen Monat reduziert. ^{[ 65 ]}
• Am 17. August 2007 erhob das philippinische Nationale Ermittlungsbüro (NBI) Anklage wegen bandenmäßigen Betrugs gegen 27 Verantwortliche und Investoren von FrancSwiss Investment, einem im Internet betriebenen Schneeballsystem. Angeklagt wurden Michael Mansfield (Finanzvorstand), Kurt Sandelman (Leiter des Risikomanagements), Rupert Benedict Da Vinco (Leiter des Investmentteams), Julia Rodriguez (Leiterin des internationalen Bankteams), Hector Willem Sidberg (Marketing und internationale Angelegenheiten), Fernando Munoz (Leiter des Kundenservice), Roger Smith (britischer Geschäftsführer von FS Investment für die Region Asien-Pazifik), Bensy Fong (Systembetriebsleiter aus Singapur), ein Marketingmitarbeiter aus Singapur, die philippinischen Sekretärinnen und Geldeintreiber Michelle und Mike sowie 16 Investoren, darunter der festgenommene Verdächtige Eleazard Castillo (26) aus Cabuyao, Ilocos Sur, der mutmaßlich als Finanzberater für FrancSwiss Investment tätig war. Einundvierzig Anleger gaben an, durch das Anlagebetrugssystem insgesamt 75.000 US-Dollar verloren zu haben. FrancSwiss betrog Anleger auf den Philippinen um 1 Milliarde ₱ (50 Millionen US-Dollar). ^{[ 66 ]}
• Am 7. März 2008 wurde die Website von WinCapita Oy aufgrund von Ermittlungen gegen das Unternehmen abgeschaltet. Bis dahin hatte die Firma rund 100 Millionen Euro eingesammelt. Dieses sogenannte größte Schneeballsystem Finnlands wurde von Hannu Kailajärvi und seiner Partnerin Tiina Wartti betrieben. Sie bewarben das Unternehmen als erfolgreiche Devisenhandelsfirma und behaupteten, man könne nur auf Einladung beitreten. Zudem lockten sie Investoren mit dem Versprechen von Nettorenditen von über 400 %. 2013 verurteilte das Berufungsgericht Helsinki Kailajärvi zu fünf Jahren Haft und Wartti zu einem Jahr und drei Monaten Bewährung.
• Am 2. Mai 2008 wurde berichtet, dass John G. Ervin von Safevest LLC vom FBI wegen des Verdachts der Führung eines Schneeballsystems verhaftet wurde. Er hatte 25,7 Millionen US-Dollar eingesammelt, hauptsächlich von christlichen Anlegern, die teilweise über Ervins Geschäftspartner, Pastor John Slye, und Mitglieder seiner Gemeinde angeworben wurden. Laut der Zeitung „ Orange County Register “ warb das Unternehmen Gemeindemitglieder an, um die Anlage an andere Gemeindemitglieder zu verkaufen. ^{[ 67 ]} Slye hatte zuvor eine Krebsforschungsorganisation geleitet, was das Vertrauen der Anleger stärkte. Das Schneeballsystem lief seit Mai 2007, doch bereits im Oktober gingen die Gelder aus, da die Anleger ihr Geld zurückforderten. Safevest LLC zahlte 18 Millionen US-Dollar an die Investoren zurück. Der Rest wurde auf fünf Hauptausgaben verteilt, darunter die Familien der beiden Geschäftspartner, der Kauf eines Golfplatzes im Wert von 1 Million US-Dollar und 950.000 US-Dollar für GTS Research Inc. Letztere, geleitet von Carl LaRue Godfrey, der zuvor wegen „illegaler Geschäftspraktiken und verschiedener anderer Straftaten“ verurteilt worden war ^{[ 68 ]} , erhielt im August 2007, dem Jahr des Safevest-Betrugs, eine Unterlassungsverfügung des Staates Kalifornien ^{[ 68 ]} . GTS Research hatte behauptet, ein Patent für eine neue Energiequelle angemeldet zu haben. ^{[ 68 ]} Der fünfte Teil, 510.000 US-Dollar, wurde an Dennis D. Cope gezahlt, der wegen eines früheren Schneeballsystems verurteilt worden war. Ervin selbst war 2003 wegen eines separaten Schneeballsystems im Wert von 7,7 Millionen US-Dollar verklagt worden – eine Tatsache, die durch eine Internetsuche auffindbar ist. ^{[ 67 ]}
• Im dritten und größten philippinischen Schneeballsystem-Skandal (mit einem Schaden von 150 Millionen bzw. 250 Millionen US-Dollar) wurden im Juni 2008 auf Grundlage einer Klage von 21.000 Geschädigten beim Justizministerium Anklagen gegen die Verantwortlichen und Gründer der Performance Investments Products Corp (PIPC) wegen Verstoßes gegen das Wertpapiergesetz (Securities Regulation Code, SRC) erhoben. Angeklagt waren: der singapurische Staatsbürger Michael HK Liew, Präsident der PIPC; Cristina Gonzalez-Tuason, Geschäftsführerin; sowie weitere Verantwortliche und Beauftragte: Ma. Cristina Bautista-Jurado, Barbara Garcia, Anthony Kierulf, Eugene Go, Michael Melchor Nubla, Ma. Pamela Morris, Luis Aragon, Renato Sarmiento Jr., Victor Jose Vergel de Dios, Nicoline Amoranto Mendoza, Jose Tengco III, Oudine Santos und Herley Jesuitas. ^{[ 69 ]}
• Im März 2008 bekannte sich Val Southwick aus Ogden, Utah , der Führung eines ausgeklügelten Schneeballsystems im Immobiliensektor schuldig, das als das größte in der Geschichte Utahs gilt und Verluste von bis zu 200 Millionen Dollar verursachte. ^{[ 70 ]}
• Am 1. August 2008 wurde die Investmentfirma WexTrust von der US-Börsenaufsicht SEC geschlossen. WexTrust und zwei ihrer Inhaber (Joseph Shereshevsky aus Norfolk, Virginia, und Steven Byers aus Oak Brook, Illinois) wurden beschuldigt, ein Schneeballsystem betrieben zu haben, indem sie früheren Anlegern ungewöhnlich hohe Renditen versprochen und diese mit Geldern späterer Anleger ausgezahlt hatten. Die SEC-Klage, eingereicht vor einem Bundesgericht in Manhattan, New York, warf WexTrust und den beiden Männern vor, Anleger um mindestens 100 Millionen US-Dollar betrogen zu haben, indem sie diese für unerlaubte Zwecke zweckentfremdeten. WexTrust hatte es vor allem auf die orthodoxe jüdische Gemeinde in Norfolk, Virginia, und New York City abgesehen. Der Insolvenzverwalter Timothy Coleman hat den WexTrust-Anlegern lediglich 2 % des eingezahlten Kapitals zurückgezahlt. ^{[ 71 ]} Shereshevsky und Byers bekannten sich des Wertpapierbetrugs, des Postbetrugs und der Verschwörung schuldig und wurden zu Freiheitsstrafen von 21 Jahren und 10 Monaten bzw. 13 Jahren und vier Monaten verurteilt. Zusätzlich wurden sie zur Wiedergutmachung und Herausgabe ihrer Gewinne verpflichtet. ^{[ 72 ]}
• Business Consulting International war eine in London ansässige Investmentgesellschaft, die 2008 nach einer Untersuchung der City of London Police als größtes Schneeballsystem Großbritanniens mit einem geschätzten Schaden von 115 Millionen Pfund zusammenbrach. Das Unternehmen wurde von dem in London ansässigen indischen Geschäftsmann Kautilya Nandan Pruthi in Partnerschaft mit Kenneth Peacock und John Anderson gegründet und geführt.
• Am 1. Dezember 2008 wurde der bekannte Geschäftsmann Tom Petters in Saint Cloud, Minnesota, von der US-Bundesregierung als Drahtzieher eines 3,65 Milliarden Dollar schweren Schneeballsystems angeklagt, das Anleger über 13 Jahre hinweg um ihr Geld brachte. Petters lebte einen verschwenderischen Lebensstil, finanziert durch sein Schneeballsystem. Ihm werden 20 Fälle von Betrug per Telefon und Post , Verschwörung und Geldwäsche im Zusammenhang mit dem mutmaßlichen Anlagebetrug vorgeworfen, der von 1995 bis September 2008 lief. Er wird voraussichtlich auf nicht schuldig plädieren, seine Mittäter des Schneeballsystems, Deanna Coleman, Robert White, Michael Catain und Larry Reynolds, haben sich jedoch alle schuldig bekannt. Das Schneeballsystem von Petters flog auf, als Petters' wichtigste Mittäterin, Deanna Coleman, zur Kronzeugin wurde und ein Abhörgerät trug. Petters und die anderen planten, in Länder ohne Auslieferungsabkommen mit den USA zu fliehen. Deanna Coleman und Michael Catain besaßen Immobilien in Costa Rica. Am 2. Dezember 2009 wurde Tom Petters vom US-Bezirksgericht in St. Paul, Minnesota, in 20 Fällen des Betrugs per Telefon und Post für schuldig befunden. ^{[ 73 ]} Im April 2010 wurde er wegen Betrugs zu 50 Jahren Haft verurteilt. ^{[ 74 ] [ 75 ]}
• Am 10. Dezember 2008 erklärte Bernard Madoff , der durch den Betrug an seinen Kunden eines der einflussreichsten Finanzunternehmen der Wall Street aufgebaut hatte , seinen Söhnen, seine Investitionen seien „eine einzige große Lüge“ gewesen. Am folgenden Tag wurde er verhaftet und wegen Wertpapierbetrugs angeklagt. ^{[ 76 ]} Im Dezember 2008 beliefen sich die Buchverluste auf schätzungsweise 65 Milliarden US-Dollar, was den Betrug zum mit Abstand größten der Geschichte machte. ^{[ 77 ]} Mark Madoff wurde tot in seiner Wohnung in der Mercer Street 158 ​​in Manhattan aufgefunden . ^{[ 78 ]} Er hatte sich mit einer an einem Balken befestigten Hundeleine erhängt. ^{[ 79 ] [ 80 ] [ 81 ]} Sein Selbstmord ereignete sich am zweiten Jahrestag der Verhaftung seines Vaters. ^{[ 82 ] [ 83 ]} Madoff wurde am 29. Juni 2009 zu 150 Jahren Haft verurteilt. Er starb 2021 im Gefängnis.
• Am 9. Januar 2009 erhob die US-Börsenaufsicht SEC Anklage gegen Joseph S. Forte aus Broomall, Pennsylvania, wegen der Führung eines 50 Millionen Dollar schweren Schneeballsystems. Er betrog zwischen 1995 und 2009 über 80 Anleger, zumeist enge Freunde. Der SEC-Ermittler bezeichnete Forte als „Betrüger durch und durch“. Akten belegen, dass Forte über 28 Millionen Dollar für private Zwecke verwendete. ^{[ 84 ]} Am 24. November 2009 wurde Forte zu 15 Jahren Haft verurteilt. ^{[ 85 ]}
• Am 16. Januar 2009 deckte das britische Serious Fraud Office einen Betrug mit vermieteten Immobilien in Höhe von 80 Millionen Pfund auf. Die Firma Practical Property Portfolio hatte mindestens 1.750 Anleger um jeweils 25.000 Pfund betrogen, denen im Gegenzug ein Haus im Nordosten Englands versprochen worden war. Alle fünf Geschäftsführer – John Potts, Peter Gosling, Natalie Laverick, Peter Graham und Eric Armstrong – bekannten sich des Betrugs schuldig und wurden im März 2009 verurteilt. ^{[ 86 ]}
• Am 26. Januar 2009 stellte sich Nicholas Cosmo , Gründer von Agape World, den US-Bundesbehörden im Zusammenhang mit einem mutmaßlichen Schneeballsystem in Höhe von 380 Millionen US-Dollar. Cosmo, der bereits 1999 wegen Betrugs verurteilt worden war, stellte sich am Bahnhof der Long Island Railroad in Hicksville, New York, und wurde zu 50 Jahren Haft verurteilt. ^{[ 87 ]} Im März 2009 wurde in New York eine Klage gegen die Bank of America , eine der größten Banken der Vereinigten Staaten, eingereicht. Darin wurde behauptet, die Bank of America habe in der Zentrale von Cosmos Firma Agape Merchant Advance eine Zweigstelle eingerichtet, ausgestattet und mit Personal besetzt. Die Klage argumentiert, die Bank habe Cosmos betrügerisches System wissentlich unterstützt, erleichtert und gefördert. ^{[ 88 ]}
• Am 9. Februar 2009 verhaftete die Abteilung für Wirtschaftskriminalität der City of London Police Terry Freeman, Direktor von GFX Capital Markets Ltd, wegen eines Betrugs in Höhe von 40 Millionen Pfund, bei dem es sich möglicherweise um ein Schneeballsystem handelt. ^{[ 89 ]}
• Am 17. Februar 2009 wurden die Stanford International Bank und ihr Inhaber Allen Stanford von den US-Behörden wegen „massiven Betrugs“ angeklagt, und die Vermögenswerte der SIB wurden eingefroren. Das mutmaßliche Schneeballsystem hatte mehr als 8 Milliarden US-Dollar an „Einlagen“ in die Bank von Sir Allen in Antigua eingezahlt, viele davon von Investoren aus Lateinamerika. Er wurde am 14. Juni 2009 vom Federal Bureau of Investigation verhaftet und am 14. Juni 2012 zu 110 Jahren Haft verurteilt. ^{[ 90 ]}
• Am 25. Februar 2009 erhob die SEC Anklage gegen James Nicholson wegen des angeblichen Betrugs an Hunderten von Anlegern um Millionen von Dollar ^{[ 91 ].}
• Am 13. März 2009 wurde die 67-jährige Joanne Schneider aus Ohio wegen des Betriebs eines Schneeballsystems, das Anleger schätzungsweise 60 Millionen Dollar kostete, zu drei Jahren Haft, dem Mindeststrafmaß, verurteilt. ^{[ 92 ]} In der Berufung wurde sie zu zehn Jahren Haft verurteilt.
• Am 2. Juni 2009 erhob die Grand Jury des US-Bundesstaates Colorado Anklage gegen Jason Trevor Brooks aus Boulder, Colorado , wegen 24 Fällen von Wertpapierbetrug und Diebstahl. Die Behörden werfen Brooks vor, zwischen Juni 2005 und Februar 2008 rund 10 Millionen US-Dollar von Anlegern eingesammelt zu haben, um diese zu investieren. Den Großteil der Gelder soll er jedoch für private Zwecke, Glücksspiel sowie Zinszahlungen und Auszahlungen an andere Anleger verwendet haben. Brooks, der unter dem Namen Genius Inc. firmierte , gab gegenüber Anlegern an, einen Vertriebsvertrag mit der japanischen Matsushita Electric Industrial Co. Ltd. zu haben . Dieser Vertrag erlaube es ihm, als Händler Elektronikgeräte und Haushaltsgeräte zu erwerben und diese anschließend mit Gewinn an verschiedene Bauträger und andere Unternehmen weiterzuverkaufen. ^{[ 93 ]} Am 27. April 2010 bekannte sich Brooks in zwei Fällen des schweren Wertpapierbetrugs und in zwei Fällen der Abgabe falscher Erklärungen für schuldig. Er wurde wegen jeder der vier Anklagepunkte zu acht Jahren Haft verurteilt, was insgesamt eine Haftstrafe von 32 Jahren ergibt, und wurde außerdem zur Zahlung von mehr als 5,1 Millionen Dollar Schadensersatz an seine Opfer verpflichtet. ^{[ 94 ]}
• Am 12. Juni 2009 wurde berichtet, dass Anleger in einem von Barry Tannenbaum initiierten Schneeballsystem Milliarden südafrikanischer Rand verloren haben . ^{[ 95 ]}
• Am 17. Juni 2009 wurde das Büro von Donald Anthony Walker Young (auch bekannt als Tony Young oder Walker Young) beschlagnahmt, weil er Gelder neuer Investoren zur Auszahlung früherer Investoren und einen Teil davon für den Kauf eines Ferienhauses in Palm Beach, Florida, verwendet hatte. Young betrieb das mutmaßliche Schneeballsystem über die Investmentgesellschaft Acorn II LP, die er 2001 zur Investition in börsennotierte Wertpapiere gegründet hatte, so die Behörden. Die SEC gab in ihrer 22-seitigen Anklage an, dass der Betrug Mitte 2005 begann und bis vor Kurzem andauerte. Er wurde am 1. April 2010 angeklagt ^{[ 96 ]} , bekannte sich im Juli 2010 des Postbetrugs und der Geldwäsche schuldig und wurde im Mai 2011 zu 17½ Jahren Haft verurteilt. ^{[ 97 ]}
• Am 16. November 2009 erhob die US-Börsenaufsicht SEC Anklage gegen vier Einzelpersonen und zwei Unternehmen wegen eines Schneeballsystems, mit dem über 300 Anleger um 30 Millionen US-Dollar betrogen wurden. Die in Pennsylvania ansässige Mantria Corporation , geführt von den Managern Troy Wragg und Amanda Knorr, konzentrierte sich angeblich auf Umweltprojekte wie eine klimaneutrale Wohnsiedlung in Tennessee und eine Produktionsanlage für Biokohle aus organischen Abfällen . Zwischen September 2007 und November 2009 sammelte die Mantria Corporation über die in Denver ansässige Speed ​​of Wealth LLC, geführt von Wayde und Donna McKelvy, Gelder ein. Die SEC warf Mantria und Speed ​​of Wealth vor, Umfang und Erfolg der Geschäftstätigkeit von Mantria übertrieben dargestellt zu haben. Laut späteren Anklagen sammelten Mantria und Speed ​​of Wealth schätzungsweise 54 Millionen US-Dollar ein, von denen sie 17,5 Millionen US-Dollar an die Anleger auszahlten – und zwar mit deren eigenen Geldern. ^{[ 98 ] [ 99 ] [ 100 ] [ 101 ]}
• Am 1. Dezember 2009 wurde Scott W. Rothstein , ein wegen Betrugs verurteilter Anwalt und ehemaliger geschäftsführender Gesellschafter, Vorsitzender und CEO der inzwischen aufgelösten Anwaltskanzlei Rothstein Rosenfeldt Adler, beschuldigt, seine philanthropischen Aktivitäten, politischen Spenden, Gehälter seiner Kanzleimitarbeiter und seinen verschwenderischen Lebensstil mit einem gigantischen Schneeballsystem im Wert von 1,4 Milliarden US-Dollar finanziert zu haben . Rothstein war Sammler seltener und exotischer Autos und besaß eine millionenschwere Sammlung, darunter unter anderem einen Bugatti Veyron (Baujahr 2008), einen weißen Lamborghini Murciélago SV (Baujahr 2010), einen gelben McLaren SLR, zwei Ferrari 430 Spider, einen Rolls-Royce Phantom und einen Bentley Continental GT. Rothstein wurde regelmäßig in seinem Bugatti Veyron bei der Ankunft in seiner Kanzlei gesehen. Er stellte sich den Bundesbehörden und wurde daraufhin wegen Verstößen gegen das RICO-Gesetz ( Racketeer Influenced and Corrupt Organizations Act ) verhaftet. ^{[ 102 ]} Rothstein wurde von der US-Magistratsrichterin Robin Rosenbaum die Freilassung gegen Kaution verweigert. Sie begründete dies damit, dass er aufgrund seiner Fähigkeit zur Urkundenfälschung als fluchtgefährdet gelte. ^{[ 103 ]} Obwohl Rothstein bei seiner Anklageerhebung auf nicht schuldig plädierte, kooperierte er mit den Behörden und widerrief sein Geständnis am 27. Januar 2010. Er bekannte sich in fünf Fällen von Bundesverbrechen schuldig. Er wurde zu 50 Jahren Haft verurteilt, obwohl die Staatsanwaltschaft 40 Jahre gefordert hatte. ^{[ 104 ]}

• Im Jahr 2010 bekannte sich Trevor Cook aus Minnesota schuldig und trat eine 25-jährige Haftstrafe in einem Bundesgefängnis im Zusammenhang mit der Oxford Group an, die Berichten zufolge 194 Millionen US-Dollar erbeutet hatte. Gegen Bo Beckman laufen weiterhin Verfahren im Zusammenhang mit dem Betrug. ^{[ 105 ] [ 106 ] [ 107 ] [ 108 ]}
• Anfang 2010 betrog Tzvi Erez aus Toronto, Kanada, 76 Gläubiger um insgesamt 27 Millionen Dollar. Er gründete ein illegales Druckereiunternehmen namens E Graphix und überzeugte Investoren, ihm hohe Kredite für fiktive Druckaufträge zu gewähren. Er wurde von der Polizei in Toronto wegen Betrugs und Urkundenfälschung angeklagt, jedoch nicht verurteilt, da die kanadischen Gerichte nicht über ausreichend Zeit für einen Prozess verfügten. Im darauffolgenden Jahr wurde er erneut verhaftet und wegen Betrugs in einem ähnlichen Fall von Geldwäsche im Druckgewerbe angeklagt, bei dem er 9 Millionen Dollar erbeutet hatte. 2018 wurde er wegen Betrugs verurteilt und zu acht Jahren Haft verurteilt. ^{[ 109 ] [ 110 ] [ 111 ] [ 112 ]}
• Am 20. Mai 2010 reichte die SEC eine Bundesklage gegen Edward A. Allen und David L. Olson, zwei ehemalige Broker der World Financial Group / World Group Securities , ein. Ihnen wird vorgeworfen, zwischen September 2005 und Dezember 2008 in den Bundesstaaten Ohio und Florida durch das Angebot und den Verkauf von Schuldscheinen im Rahmen eines illegalen Schneeballsystems etwa 14,8 Millionen Dollar eingenommen zu haben. ^{[ 113 ]}
• Am 15. Juni 2010 leitete die US-amerikanische Börsenaufsichtsbehörde (SEC) ein Verfahren gegen Matt Jennings und seine Komplizen ein und beschuldigte sie, ein Schneeballsystem betrieben zu haben, bei dem sie über 53 Millionen US-Dollar von Anlegern veruntreut hatten. ^{[ 114 ]} Am 12. Dezember 2012 erhob der vom Gericht bestellte Insolvenzverwalter der Westmore-Gesellschaften Klage gegen Robert Jennings ^{[ 115 ]} auf Rückzahlung der Anlegergelder. ^{[ 116 ]}
• Im Dezember 2011 bekannte sich der Kinobetreiber Norman Adie vor einem US-Bundesgericht der Beteiligung an einem Schneeballsystem in New York und Pennsylvania schuldig. ^{[ 117 ]}
• Im Dezember 2011 erhob die US-Börsenaufsicht SEC Anklage gegen Wendell Jacobson und seinen Sohn Allen, beide aus Fountain Green, Utah , wegen des Betriebs eines 200 Millionen Dollar schweren Schneeballsystems. Dieses versprach Investitionen in Immobilien und nutzte die Mitgliedschaft der Jacobsons in der Kirche Jesu Christi der Heiligen der Letzten Tage (HLT-Kirche) massiv aus , um Opfer zu rekrutieren. ^{[ 118 ]} Das Verfahren vor dem Bundesgericht wurde 2012 mit der Liquidation der Firma MSI der Jacobsons abgeschlossen. Die Behörden von Utah erhoben jedoch 2015 weitere Anklagen; das Verfahren ist (Stand März 2019) noch anhängig. ^{[ 119 ]}
• Im Mai 2012 wurde Joseph Blimline wegen des Betriebs zweier Schneeballsysteme im Öl- und Gassektor zu 20 Jahren Haft in einem Bundesgefängnis verurteilt . Von 2003 bis 2005 betrieb er in Michigan ein Schneeballsystem, mit dem er über 28 Millionen US-Dollar erwirtschaftete. Anschließend betrieb er in Texas mit der Firma Provident Royalties ein weiteres Schneeballsystem , das von 2006 bis 2009 lief und ihm über 400 Millionen US-Dollar einbrachte. ^{[ 120 ]}
• Am 17. August 2012 reichte die US-Börsenaufsicht SEC eine Bundesklage gegen Paul Burks und das in North Carolina ansässige Unternehmen Zeek Rewards ein . Paul Burks betrieb Zeek Rewards, ein betrügerisches Anlageangebot, das Anlegern Renditen von bis zu 1,5 % pro Tag durch Gewinnbeteiligung an Zeekler, einer Online-Auktionsplattform für Pennys, versprach. Anleger wurden dazu angehalten, neue Mitglieder zu werben, um ihre Rendite zu steigern. Neue Anleger mussten eine monatliche „Mitgliedschaft“ von bis zu 99 US-Dollar und eine Anfangsinvestition von bis zu 10.000 US-Dollar leisten. Je höher die Anfangsinvestition, desto höher die vermeintliche Rendite. Zeekler war eine Online-Auktionsplattform für Pennys, die als Tarnung für Zeek Rewards diente. Anlegern von Zeek Rewards wurden Auszahlungen aus den Gewinnen von Zeekler versprochen, die durch das Anwerben neuer Mitglieder und das Abgeben von „Geboten“ für die Penny-Auktion erzielt wurden. Die Zeekler-Website generierte zwar Einnahmen, diese machten jedoch nur etwa 1 % der erwarteten Einnahmen von Zeekler aus. Der Großteil der ausgeschütteten Gelder stammte von neu angeworbenen Anlegern. Man geht davon aus, dass das Schneeballsystem ein Volumen von 600 Millionen US-Dollar hatte und zum Zeitpunkt der Klageerhebung durch die SEC eine Million Anleger betroffen waren. Damit war Zeek Rewards gemessen an der Anzahl der betroffenen Anleger das größte Schneeballsystem der Geschichte, obwohl zahlreiche andere Schneeballsysteme einen höheren Unternehmenswert aufwiesen. Paul Burks zahlte vier Millionen US-Dollar an die SEC und erklärte sich zur Kooperation bereit. Stand August 2012 ist weiterhin unklar, ob und in welchem ​​Umfang die im Rahmen des Systems verlorenen Gelder an die betroffenen Anleger zurückgezahlt werden. ^{[ 121 ] [ 122 ] [ 123 ]}
• Im August 2012 verschwand Trendon T. Shavers (auch bekannt als „Pirate“ und „pirateat40“), Gründer und Betreiber von „Bitcoin Savings and Trust“ (BTCST) ^{[ 124 ]} , einem nicht existierenden Unternehmen, das in einem Internetforum beworben wurde, spurlos. Shavers hatte mit BTCST, das als Schneeballsystem betrieben wurde, mindestens 700.000 Bitcoin eingesammelt. Die Tatsache, dass BTCST mit Bitcoin betrieben wurde, macht es zu einem einzigartigen Beispiel für ein Schneeballsystem. Dadurch konnte Shavers zunächst völlig anonym bleiben und mit dem Geld seiner Anleger einfach verschwinden. Obwohl es von manchen als Pyramidensystem bezeichnet wurde , gilt BTCST allgemein als Schneeballsystem. Zum Zeitpunkt seines Verschwindens, etwa am 31. August, hatten die 700.000 BTC einen Wert von rund 4,5 Millionen US-Dollar. Da der Bitcoin-Kurs seitdem jedoch deutlich gestiegen ist, wird sein Wert heute auf über 2,5 Milliarden US-Dollar geschätzt. Die SEC erhob Anklage gegen Shavers wegen Wertpapierbetrugs. ^{[ 124 ]} Shavers bekannte sich schuldig und wurde am 21. Juli 2016 zu 18 Monaten Haft und drei Jahren Bewährung verurteilt. ^{[ 125 ]}
• Am 5. September 2012 verhaftete die Abteilung für Wirtschaftskriminalität der Polizei von Tamil Nadu MS Guru, den Drahtzieher eines betrügerischen Systems zur Emu-Zucht, wegen Finanzbetrugs und der Täuschung von über 12.000 Anlegern. Allein die eingereichten Anklagen belaufen sich auf über 28 Millionen US-Dollar. ^{[ 126 ]}
• Im Jahr 2012 zerschlug das US-Justizministerium das AdSurfDaily-Schneeballsystem, das hohe Gewinne durch Klicks auf Werbeanzeigen versprach. Das Justizministerium beschlagnahmte die Vermögenswerte von ASD und inhaftierte dessen Gründer, Thomas A. Bowdoin. ^{[ 127 ]} Zu den weiteren bekannten Persönlichkeiten im Zusammenhang mit ASD zählen Kenneth Wayne Leaming ^{[ 128 ]} und Christian Oesch (der später CEO des BX-Protokoll-Herstellers Delta wurde), der erfolglos versuchte, in das ASD-Schneeballsystem einzugreifen und die dort verlorenen Gelder zurückzufordern.
• Am 1. Oktober 2012 führten die Königliche Malaysische Polizei, das Ministerium für Binnenhandel, Genossenschaften und Verbraucherschutz, die Malaysische Unternehmenskommission und die Bank Negara Malaysia eine gemeinsame Razzia bei Genneva Malaysia Sdn Bhd und ihren Tochtergesellschaften durch. Die Handelsabteilung Singapurs führte ebenfalls eine ähnliche Operation gegen Genneva Pte. Ltd. in Singapur durch. Die eingereichten Klagen beliefen sich schätzungsweise auf 10 Milliarden RM (knapp 330 Millionen US-Dollar). ^{[ 129 ]}
• Im April 2013 wurde Eran Mizrahi in Israel wegen mehrfachen Betrugs und Geldwäsche verurteilt und zu 12 Jahren Haft verurteilt ^{[ 130 ] [ 131 ] [ 132 ]} in einem Betrugssystem, das Investitionen in Fremdwährung über Schweizer Banken versprach, bei dem die Abflüsse jedoch aus den Geldern bestehender Investoren bezahlt wurden, die auch an Mizrahi und seine Familie weitergeleitet wurden.
• Im Juni 2013 brach in Tunesien ein betrügerisches Anlagenetzwerk zusammen, als der Drahtzieher eines Schneeballsystems, Adel Dridi, nach staatlichen Ermittlungen mit über 80 Millionen tunesischen Dinar aus dem Land zu fliehen versuchte . Das Geld hatte er von rund 50.000 Anlegern gestohlen, von denen viele behaupteten, ihre Besitztümer verkauft zu haben, um von den Vorteilen der Firma Yosr Development zu profitieren. Adel Dridi wurde einen Tag nach seiner Flucht festgenommen und wird nun strafrechtlich verfolgt. Der Direktor der Firma „Yosr Development Ltd.“ war für Geldwäsche, illegale Investitionen und Schneeballsystembetrug verantwortlich. ^{[ 133 ]}
• Am 26. Februar 2014 wurde Gregory Loles, der früher Farnbacher-Loles und verbundene Investmentgesellschaften leitete, von Bundesrichter Alvin W. Thompson wegen eines 25 Millionen Dollar schweren Schneeballsystems, das zu Verlusten in Millionenhöhe führte, zu 25 Jahren Haft verurteilt. ^{[ 134 ]}
• Im Juni 2014 erhob die US-Börsenaufsichtsbehörde (SEC) Anklage gegen Tom Abraham und Kenneth Grant, deren Firma KGTA Petroleum, Ltd., die Börsenmakler Jeffrey Gainer und Jerry Cicolani sowie weitere Beteiligte. Ihnen wurde vorgeworfen, ein Schneeballsystem im Zusammenhang mit KGTA, einem angeblichen Erdölunternehmen, das Gewinne durch den An- und Verkauf von Rohöl und raffinierten Kraftstoffen erzielte, organisiert bzw. gefördert zu haben. Grant und Abdallah wurden beschuldigt, KGTA als Schneeballsystem betrieben zu haben. Laut Anklage existierten die Ölkaufaufträge nie, und KGTA verkaufte weder Kraftstoff noch Öl an die vermeintlichen Käufer. Wie bei klassischen Schneeballsystemen üblich, soll KGTA einen Teil der von neuen Anlegern eingesammelten Gelder verwendet haben, um früheren Anlegern fiktive Renditen auszuzahlen. Die beiden Männer sammelten zwischen dem 8. Oktober 2012 und Februar dieses Jahres mindestens 20,73 Millionen US-Dollar ein. ^{[ 135 ]} Im Oktober 2016 wurden Grant, Abdallah, Jerry Cicolani, Jeffrey Gainer, Mark George und Kelly Hood zu Haftstrafen verurteilt. ^{[ 136 ]}
• Im März 2014 wurde der Kanadier Arlan Galbraith wegen eines Schneeballsystems im Zusammenhang mit Taubenzucht zu über sieben Jahren Haft verurteilt. Seine Firma Pigeon King International (die 2008 zusammenbrach) hatte Investoren mit dem Versprechen angeworben, Tauben für verschiedene Zwecke zurückzukaufen, für die es in Wirklichkeit jedoch keinen Markt gab. Er hatte fast 42 Millionen Dollar von Landwirten ergaunert. ^{[ 137 ]}
• Im September 2014 ordnete die US-Börsenaufsichtsbehörde (Securities Exchange Commission) eine sofortige Vermögenssperre an und erhob Anklage wegen Betrugs gegen das kalifornische Unternehmen Nationwide Automated Systems, Inc. (NASI). Dem Unternehmen wurde vorgeworfen, ein Schneeballsystem mit Geldautomaten im Wert von 123 Millionen US-Dollar betrieben zu haben. ^{[ 138 ] [ 139 ]}
• Im Juli 2015 erhob eine US-Bundesjury Anklage gegen Edwin Fujinaga, Junzo Suzuki und Paul Suzuki wegen des Betriebs eines 1,5 Milliarden US-Dollar schweren Schneeballsystems. Fujinaga betrieb in Las Vegas , Nevada, die Firma MRI International Inc. Diese gab an, Forderungen aus medizinischen Leistungen mit einem Abschlag einzutreiben und anschließend den vollen Betrag von den Versicherern zu erhalten. Die Opfer waren überwiegend japanische Staatsbürger. Fujinaga und MRI waren zuvor in einem Zivilprozess zu einer Zahlung von 584 Millionen US-Dollar verurteilt worden. ^{[ 140 ]}
• Im Oktober 2015 wurde der Kela-Fonds von Amir Bramly in Israel , der festverzinsliche Anlagen mit dem Versprechen einer risikoarmen Kapitalaufbaustrategie anbot, wegen Nichterfüllung der Auszahlungsforderungen der Kunden vor dem Bezirksgericht Tel Aviv liquidiert. ^{[ 141 ]} Im Zuge des Verfahrens wurden dem Gericht unbezahlte Schulden in Höhe von über 300 Millionen NIS, hauptsächlich von Anlegern, zur Last gelegt. Der vom Gericht bestellte Liquidator legte zudem einen Bericht vor, in dem er behauptete, dass die Gelder des Kela-Fonds nicht für den Kapitalaufbau verwendet, sondern an die Rubicon Business Group weitergeleitet und von dort an Bramly und seine Familie transferiert worden seien. Daraufhin wurde Bramly und seinen Familienmitgliedern ein Verfügungsverbot bezüglich der Vermögenswerte auferlegt. ^{[ 142 ]} Infolgedessen wurden der Kela-Fonds, die Rubicon Business Group und mehrere Tochtergesellschaften im Januar 2016 vom Bezirksgericht Tel Aviv in die dauerhafte Liquidation gegeben ^{[ 143 ]} , nachdem das Gericht festgestellt hatte, dass die Gelder zwischen den Unternehmen verflochten waren und die Schulden, hauptsächlich gegenüber Investoren, das Vermögen überstiegen. Im Juni 2016 wurde Bramly wegen Diebstahls, Betrugs und Geldwäsche in Höhe von mehr als 400 Millionen NIS angeklagt ^{[ 144 ] [ 145 ]} , und die für Kela tätige Investmentanwerberin Sivan Zibulski wurde im Januar 2017 im Rahmen einer Vereinbarung mit der Staatsanwaltschaft, in der sie als Zeugin der Anklage aussagte, verurteilt. ^{[ 146 ]}
• Im Juni 2013 untersagte die brasilianische Justiz erstmals die brasilianischen Geschäftstätigkeiten von Telexfree ^{[ 147 ] [ 148 ]} und verurteilte das Unternehmen im September 2015 wegen des Betriebs eines Schneeballsystems ^{[ 149 ] [ 150 ]} . Die US-amerikanischen Aktivitäten von Telexfree wurden im April 2014 von der SEC eingestellt ^{[ 151 ] [ 152 ]} . Im Oktober 2016 bekannte sich Telexfree-Miteigentümer James Merrill schuldig ^{[ 153 ] [ 154 ]} . Telexfree war ein milliardenschweres Schneeballsystem, das als Internettelefonie-Unternehmen getarnt war. Die Staatsanwaltschaft bezeichnete es hinsichtlich der Anzahl der Betroffenen – mehr als eine Million Menschen in verschiedenen Ländern – als den größten Betrug aller Zeiten ^{[ 153 ] .}
• Ende 2014 wurde OneCoin eingeführt. Es handelte sich dabei nicht um eine dezentrale Kryptowährung , sondern um ein zentralisiertes Schneeballsystem, das auf den Servern von OneCoin Ltd. gehostet und als Kryptowährung vermarktet wurde. Das System wurde von Ruja Ignatova ins Leben gerufen . Ihr Mitarbeiter und OneCoin-Mitbegründer Sebastian Karl Greenwood wurde im Juli 2018 in Thailand verhaftet und dort inhaftiert, bis er in die Vereinigten Staaten ausgeliefert wird. Im Mai 2022 setzte Europol Ignatova auf die Liste der meistgesuchten Verbrecher Europas und setzte eine Belohnung von 5 Millionen Euro für Hinweise aus, die zu ihrer Festnahme führen. Am 30. Juni nahm das FBI Ignatova in seine Liste der zehn meistgesuchten Flüchtigen auf und bot eine Belohnung von bis zu 100.000 US-Dollar für Hinweise, die zu ihrer Festnahme führen. Im September 2023 wurde Greenwood von einem Bundesgericht in New York zu einer 20-jährigen Haftstrafe verurteilt (abzüglich 5 Jahren, die er bereits verbüßt ​​hatte).
• Am 7. Oktober 2015 wurden Burton Greenberg aus Plantation, Florida, und Bruce Kane, ein Wirtschaftsprüfer aus Ithaca, New York, der in Fort Lauderdale, Florida, lebte, vom FBI wegen eines neun Jahre andauernden Schneeballsystems verhaftet, das Anleger um über 10 Millionen US-Dollar betrogen hatte. Der Betrug wurde unter dem Namen „Global Financial Fund 8, LLP“ betrieben. Im Februar 2016 bekannte sich Greenberg schuldig, im Dezember 2016 folgte Kane. Beide wurden wegen Betrugs zu 97 Monaten (acht Jahren und einem Monat) Haft in einem Bundesgefängnis verurteilt. Beide beschuldigten sich gegenseitig, Drahtzieher des Betrugs gewesen zu sein. Kane verbüßt ​​seine Haftstrafe in der Justizvollzugsanstalt FCI Bennettsville , Greenberg in der FCI Miami . US-Bezirksrichter Thomas McAvoy bezeichnete die Tat als „gewissenloses“ Verbrechen. ^{[ 155 ] [ 156 ] [ 157 ] [ 158 ]}
• Ende 2015 stellte die Fanya-Metallbörse in China ihren Betrieb ein. Später stellte sich heraus, dass es sich um ein Schneeballsystem und Betrug mit Veruntreuung handelte. Der Gründer, Shan Jiuliang, wurde zu 18 Jahren Haft verurteilt. ^{[ 159 ]} Über 220.000 Gläubiger verloren 43 Milliarden Yuan (6,7 Milliarden US-Dollar). ^{[ 160 ]}
• Im Juli 2016 erwirkte die SEC eine einstweilige Verfügung gegen Traffic Monsoon LLC und deren Eigentümer Charles Scoville, ein in Utah ansässiges Unternehmen, das als Werbefirma beworben wurde. Ihm wurde vorgeworfen, ein Schneeballsystem betrieben zu haben, sowie vier Fälle von Betrug ^{[ 161 ].}
• Im Oktober 2017 erhoben die Behörden Anklage gegen Michael Scronic aus Pound Ridge, New York, wegen strafrechtlicher und zivilrechtlicher Vergehen. Ihm wurde vorgeworfen, bis auf etwa 27.000 US-Dollar das gesamte Vermögen von 21,8 Millionen US-Dollar, das er den Anlegern seines Hedgefonds mitgeteilt hatte, verloren oder ausgegeben zu haben. ^{[ 162 ]}
• Im Dezember 2017 erhob die US-Börsenaufsichtsbehörde (SEC) Anklage gegen die Woodbridge Group of Companies (auch bekannt als Woodbridge Securities ) wegen des Verdachts eines 1,2 Milliarden US-Dollar schweren Schneeballsystems, das vom Immobilienentwickler Robert H. Shapiro (nicht zu verwechseln mit dem Anwalt Robert L. Shapiro ) betrieben wurde. Am 4. Dezember 2017 meldeten Woodbridge und 236 verbundene Gesellschaften mit beschränkter Haftung, die von Woodbridge gegründet worden waren, beim Bundesgericht in Delaware Insolvenz an. Die Woodbridge Group of Companies meldete Insolvenz an, nachdem ihr Vorstandsvorsitzender zurückgetreten war und Ermittlungen wegen möglichen Wertpapierbetrugs im Zusammenhang mit Investitionen in Höhe von einer Milliarde US-Dollar eingeleitet worden waren. In dem am Montag beim US-Insolvenzgericht in Wilmington, Delaware, eingereichten Antrag nach Chapter 11 wurden „unvorhergesehene Kosten im Zusammenhang mit laufenden Rechtsstreitigkeiten und der Einhaltung regulatorischer Bestimmungen“ als Grund genannt. Die SEC hatte untersucht, ob Woodbridge Anleger betrogen hatte, die mehr als eine Milliarde US-Dollar investiert hatten. Laut einer im Oktober eingereichten Klage bei der SEC forderte die Behörde auch weitere Informationen zu 236 von Woodbridge gegründeten Haftungsgesellschaften an. Am 21. Dezember 2017 gab die US-Börsenaufsicht SEC bekannt, dass sie den Luxusimmobilienentwickler Shapiro und seine Woodbridge-Unternehmensgruppe wegen des mutmaßlichen Betriebs eines 1,2 Milliarden Dollar schweren Schneeballsystems verklagt hat, das Tausende von Anlegern zum Ziel hatte. Laut SEC-Klage betrieb Shapiro ein Scheingeschäft, mit dem er angeblich mehr als 8.400 Anleger, darunter viele ältere Menschen, in nicht registrierten Woodbridge-Fonds betrogen hat. Shapiro habe jährliche Zinsen von 5 bis 10 Prozent auf Gelder versprochen, die angeblich für Kredite an Gewerbeimmobilienbesitzer mit Zinssätzen von 11 bis 15 Prozent verwendet werden sollten. „Shapiro kooperiert mit dem Insolvenzverfahren, um die Vermögenswerte zu schützen, die zugunsten der Anteilseigner von Woodbridge gehalten werden“, erklärte Shapiros Anwalt Ryan O’Quinn per E-Mail. „Er weist jegliche Vorwürfe des Fehlverhaltens zurück und freut sich auf die Gelegenheit, sich vor Gericht zu verteidigen.“
• Am 16. Januar 2018 stürzte der Wert des Kryptowährungstokens Bitconnect (BCC) innerhalb von sechs Stunden von einem Höchststand von 331 US-Dollar auf 21 US-Dollar ab, wodurch die Marktkapitalisierung von 2 Milliarden US-Dollar auf 130 Millionen US-Dollar sank. Bitconnect, das mit einem „Kryptowährungs-Trading-Bot“ tägliche Renditen von 1 % versprach, musste schließen. Das System verfügte zudem über ein besonders lukratives Partnerprogramm, das Nutzer dazu animierte, weitere Mitglieder zu werben. Dies führte letztendlich zu einem Mangel an neuen Nutzern und dem Einbruch des Bitconnect-Token-Werts.
• Im April 2018 wurden Deepak Jangra und Deepak Malhotra von der Cyberkriminalitätsabteilung von Delhi wegen des Betriebs einer Reihe von Bitcoin-basierten MLM-Systemen seit 2016 untersucht und verhaftet. ^{[ 163 ]}
• Im September 2018 wurde Claud R. „Rick“ Koerber aus Utah wegen des Betriebs eines Schneeballsystems verurteilt, mit dem er ein Immobilieninvestitionsgeschäft bewarb und das Anlegern fast 100 Millionen Dollar entlockte. ^{[ 164 ]}
• Im November 2018 wurde Gaylen Rust aus Utah beschuldigt, ein Schneeballsystem betrieben zu haben, das sich als Edelmetall -Investitionsfonds ausgab und ein jährliches Wachstum von 25–40 % generierte. Er soll dabei mehr als 200 Anleger um 47 bis 200 Millionen Dollar betrogen haben. ^{[ 165 ]}
• Anfang 2019 schloss die philippinische Regierung im Zuge des Kapa - Investitionsskandals die Kapa-Community Ministry International und ihren selbsternannten Pastor Joel Apolinario.
• Im Januar 2020 erhob die US-Börsenaufsicht SEC Anklage gegen das kalifornische Ehepaar Jeff und Paulette Carpoff wegen des Verdachts auf ein Schneeballsystem mit einem Volumen von 910 Millionen US-Dollar. Das Geld stammte von 17 Anlegern und wurde zwischen 2011 und 2018 eingesammelt. Das Paar nutzte seine Solargenerator-Firmen DC Solar Solutions Inc. und DC Solar Distribution Inc., um Anleger zum Kauf von Solargeneratoren zu bewegen, von denen mindestens die Hälfte nie produziert wurde. Den Ermittlungen zufolge versprach das Paar den Anlegern Steuervergünstigungen, Leasingzahlungen und Gewinnbeteiligungen. Tatsächlich stammte der Großteil der Leasingeinnahmen jedoch von neuen Anlegern. Stattdessen finanzierten sie ihren verschwenderischen Lebensstil, unter anderem durch einen Sponsoringvertrag mit Chip Ganassi Racing in der NASCAR Xfinity Series . Nach dem Auffliegen des Betrugs musste ihr Xfinity-Series-Team aufgelöst werden. ^{[ 166 ]} Das Paar bekannte sich schuldig. ^{[ 167 ]}
• Seit 2019 war ein MLM-System namens million.money, das auf der Ethereum-Blockchain-Technologie basiert, mit über 300.000 Investoren aktiv.
• Am 30. Juli 2019 bekannte sich Hunter Brian Hanson der Beteiligung an einem Schneeballsystem schuldig , mit dem er Getreidebauern in North Dakota und Kanada betrog . Er war 22 Jahre alt, als er wegen Betrugs und Geldwäsche verurteilt wurde . ^{[ 168 ] [ 169 ]}
• Am 30. Dezember 2019 erhob die US-Börsenaufsichtsbehörde (SEC) Anklage gegen Today's Growth Consultant Inc., firmierend als „The Income Store“, und Kenneth D. Courtright III. Die SEC wirft den Angeklagten vor, durch falsche Angaben gegenüber Anlegern und potenziellen Anlegern in einem nicht registrierten Angebot Gelder eingesammelt zu haben. Ihnen wurde vorgegaukelt, dass die gesamten investierten Gelder für den Kauf oder die Erstellung gewinnbringender Websites sowie deren Verwaltung und Vermarktung verwendet würden, um das passive Einkommenssystem des Unternehmens weiter auszubauen. Die SEC behauptet jedoch, dass ein erheblicher Teil der Gelder neuer Anleger zur Auszahlung garantierter Renditen an frühere Anleger, für diverse Darlehen oder zur persönlichen Verwendung an Courtright überwiesen wurde. Laut Gerichtsakten soll Courtright zwischen dem 1. Januar 2017 und dem 30. Dezember 2019 mindestens 75 Millionen US-Dollar von rund 500 Anlegern eingesammelt haben. Schätzungsweise über 20 Millionen US-Dollar davon wurden an frühe Anleger in Form von Zahlungen nach dem Vorbild eines Schneeballsystems ausgezahlt. Des Weiteren wird angenommen, dass mindestens 2 Millionen US-Dollar direkt an Courtright für den persönlichen Gebrauch überwiesen wurden. Die SEC hat die Vermögenswerte der Beklagten eingefroren und eine einstweilige Verfügung erwirkt, um die Vernichtung oder Veränderung von Unterlagen zu verhindern. ^{[ 170 ]} Today's Growth Consultants Inc. , firmierend als „The Income Store“, wurde anschließend unter Zwangsverwaltung gestellt, um die Bücher, Unterlagen und Vermögenswerte des Unternehmens zu sichern. ^{[ 171 ]}

• Im Juni 2020 stellte ein Bericht der Ontario Securities Commission fest, dass QuadrigaCX , die mutmaßlich größte Kryptowährungsbörse Kanadas, ein Schneeballsystem war, nachdem nach dem mutmaßlichen Tod des Gründers Gerald Cotten Millionen von Dollar verschwunden waren. Es wurde aufgedeckt, dass Cotten mehrere Konten unter Pseudonymen geführt hatte, die mit fiktiven Währungs- und Krypto-Guthaben besichert waren, um Fehlbeträge bei den Einlagen anderer Kunden auszugleichen, nachdem er aufgrund von Kursverlusten bei Kryptowährungen in Schwierigkeiten geraten war. ^{[ 172 ]}
• Im September 2020 bekannte sich Natalie Cochran der Drahtbetrugs- und Geldwäschevorwürfe im Zusammenhang mit einem von ihr von 2017 bis 2019 betriebenen Schneeballsystem schuldig. Sie wurde zu 135 Monaten Haft in einem Bundesgefängnis verurteilt, musste den Opfern über 2 Millionen US-Dollar Schadensersatz zahlen und die durch den Betrug erlangten Vermögenswerte einziehen. ^{[ 173 ]}
• Im November 2020 durchsuchte die australische Polizei das Haus von Melissa Caddick in Sydney . Sie hatte ein Schneeballsystem betrieben, mit dem sie mutmaßlich rund 30 Millionen Dollar von Anlegern ergaunert hatte; viele von ihnen waren Verwandte oder enge Freunde. Ein Großteil des Geldes war für einen verschwenderischen Lebensstil ausgegeben worden. Caddick verschwand wenige Stunden nach der Durchsuchung. ^{[ 174 ]} Caddicks Familie wurde über den DNA-Treffer informiert, nachdem ihr verwester Fuß am 21. Februar 2021 am Bournda Beach an der Südküste des Bundesstaates, südlich von Tathra , angespült worden war. ^{[ 175 ]}
• Am 31. März 2021 wurde Gina Champion-Cain wegen eines Schneeballsystems mit einem Schaden von über 350 Millionen US-Dollar und Behinderung der Justiz zu 15 Jahren Haft verurteilt. Es handelte sich um das größte von einer Frau betriebene Schneeballsystem in der amerikanischen Geschichte. ^{[ 176 ] [ 177 ] [ 178 ] [ 179 ]}
• Im April 2021 wurde der israelisch-amerikanische Geschäftsmann Mike Ben-Ari, auch bekannt als Michael David Greenfield, in Israel unter dem Verdacht festgenommen, über seine Investmentfirma Ever Green Fields Enterprises (EGFE) Israel Ltd. ein groß angelegtes Schneeballsystem betrieben zu haben. Das System soll über einen Zeitraum von 15 Jahren rund 1.000 Anleger in Israel und den USA um schätzungsweise 150 Millionen US-Dollar betrogen haben. ^{[ 180 ]} Nach seiner Festnahme wurde Ben-Ari gegen eine Kaution von 2 Millionen NIS (625.000 US-Dollar) unter Hausarrest gestellt. Im Mai 2021 floh er mit einem gefälschten Pass, den ihm angeblich ein Komplize besorgt hatte, aus Israel und verstieß damit gegen seine Kautionsauflagen. Interpol erließ eine internationale Fahndungsnotiz (Red Notice) zu seiner Festnahme. Im Juli 2021 wurde er in Bosnien und Herzegowina aufgespürt und festgenommen. Nach einem Gerichtsverfahren genehmigte der Oberste Gerichtshof von Bosnien und Herzegowina seine Auslieferung, und er wurde im Dezember 2022 nach Israel zurückgebracht, um sich dort vor Gericht zu verantworten. ^{[ 181 ]} Im März 2023 schloss Ben-Ari eine Vereinbarung mit der Staatsanwaltschaft und bekannte sich der schweren Betrugs, der Urkundenfälschung und der Geldwäsche schuldig. Gemäß der Vereinbarung wird er eine Haftstrafe zwischen fünf und neuneinhalb Jahren verbüßen, deren genaue Dauer vom Gericht festgelegt wird. Im Rahmen der Vereinbarung verpflichtete sich Ben-Ari zur Zusammenarbeit mit den Behörden bei der Einziehung von Vermögenswerten und der Entschädigung der Opfer. ^{[ 180 ]} Im Jahr 2024 veranlasste ein vom Gericht bestellter Treuhänder die Auszahlung von rund 50 Millionen NIS (ca. 13 Millionen US-Dollar) an Hunderte von Opfern. Die Mittel stammten aus Vermögenswerten, die durch Gerichtsverfahren gegen Ben-Ari und verbundene Unternehmen eingezogen worden waren. ^{[ 182 ]} Der EGFE-Fall gilt als einer der größten und berüchtigtsten Schneeballsysteme, die jemals in Israel aufgedeckt wurden. ^{[ 180 ]}
• Im April 2021 brach die russische Vermögensverwaltungs- und Investmentfirma QBF Investment Company zusammen, nachdem sie Anleger zwischen 2011 und 2021 um über 2 Milliarden Rubel (ca. 27 Millionen US-Dollar) betrogen hatte. ^{[ 183 ] [ 184 ] [ 185 ]} Die russische Zentralbank entzog ihr im Juli 2021 die Lizenz, ^{[ 186 ]} was zu strafrechtlichen Ermittlungen gegen leitende Angestellte führte. Gründer Roman Schpakow und Finanzdirektorin Linda Athanasiadou sind weiterhin international flüchtig. ^{[ 187 ]}
• Im Juni 2022 setzte Celsius Network alle Geldtransfers auf unbestimmte Zeit aus, bevor das Unternehmen am 13. Juli 2022 Insolvenz nach Chapter 11 anmeldete. Am selben Tag gab die Federal Trade Commission (FTC) eine Einigung über 4,7 Milliarden US-Dollar bekannt, die Celsius Network die Verwaltung von Kundengeldern untersagte. ^{[ 188 ]} Das Unternehmen hatte im Mai 2022 Kredite in Höhe von 8 Milliarden US-Dollar an Kunden vergeben und verwaltete Vermögenswerte in Höhe von fast 12 Milliarden US-Dollar. ^{[ 189 ]} Im Jahr 2019 waren es noch 1,2 Milliarden US-Dollar an Krediten und 200 Millionen US-Dollar an verwalteten Vermögenswerten. ^{[ 190 ]} Wenige Tage zuvor hatte der ehemalige Investmentmanager Jason Stone Celsius verklagt und dem Unternehmen vorgeworfen, ein Schneeballsystem betrieben zu haben . ^{[ 188 ]} Der Bericht des unabhängigen Prüfers, der am 31. Januar 2023 im Rahmen des Insolvenzverfahrens eingereicht wurde, besagte, dass ein Insider bei Celsius Aspekte des Geschäftsmodells als „sehr schneeballsystemähnlich“ bezeichnet hatte. ^{[ 191 ]} In einem internen Memo erklärte der Spezialist für Münzeinsätze, Dean Tappen, „dass seine Berufsbezeichnung bei Celsius ‚Ponzi-Berater‘ lauten sollte.“ ^{[ 192 ]}

Weitere bemerkenswerte (aber mit kleineren Geldbeträgen verbundene) Schneeballsysteme sind:

• 1880 eröffnete Sarah Howe in Boston ein „Damen-Einlageninstitut“ und versprach acht Prozent monatliche Zinsen, obwohl sie keine Möglichkeit hatte, Gewinne zu erzielen. Dieses einzigartige Geschäftsmodell wurde als „nur für Frauen“ beworben. Howe wurde am 18. Oktober 1880 von der New Yorker Polizei verhaftet und zu drei Jahren Gefängnis verurteilt. ^{[ 9 ]}
• Am 22. März 2000 wurden vier Personen im nördlichen Bezirk von Ohio wegen Verschwörung zum Betrug und wegen Betrugs per Post und Telefon angeklagt. Ein Unternehmen, dem die Angeklagten angehörten, soll mehr als 26 Millionen US-Dollar von „Investoren“ eingesammelt haben, ohne Produkte oder Dienstleistungen zu verkaufen, und ältere Investoren mit den Geldern der neueren Investoren ausbezahlt haben. ^{[ 193 ]}
• In late 2003, a scheme by Bill Hickman Sr. and his son Bill Jr. was shut down. He had been selling unregistered securities that promised yields of up to 20 percent; more than $8 million was defrauded from dozens of residents of Pottawatomie County, Oklahoma, along with investors from as far away as California.^[194] Hickman Sr. was sentenced to eight years in state prison and Hickman Jr. to five years.
• In December 2004, Mark Drucker pleaded guilty to a Ponzi scheme in which he told investors that he would use their funds to buy and sell securities through a brokerage account. He claimed that he was making significant profits on his day trades and that he had opportunities to invest in select IPOs that were likely to turn a substantial profit in a short period of time, and promised guaranteed returns of up to fifty percent in 90 days or less. In less than two years of trading, Drucker actually lost more than $850,000 in day trading and had no special access to IPOs. He paid out more than $3.6 million to investors while taking in $6.3 million.^[195][196]
• In June 2005, in Los Angeles, California, John C. Jeffers was sentenced to 14 years in federal prison and ordered to pay $26 million in restitution to more than 80 victims. Jeffers and his confederate John Minderhout ran what they said was a high-yield investment program they called the "Short Term Financing Transaction". The funds were collected from investors around the world from 1996 through 2000. Some investors were told that proceeds would be used to finance humanitarian projects around the globe, such as low-cost housing for the poor in developing nations. Jeffers sent letters to some victims that falsely claimed the program had been licensed by the Federal Reserve and the program had a relationship with the International Monetary Fund and the United States Treasury. Jeffers and Minderhout promised investors profits of up to 4,000 percent. Most of the money collected in the scheme went to Jeffers to pay commissions to salespeople, to make payments to investors to keep the scheme going, and to pay his own personal expenses.^[197]
• In February 2006, Edmundo Rubi pleaded guilty to bilking hundreds of middle- and low-income investors out of more than $24 million between 1999 and 2001, when he fled the U.S. after becoming aware that he was under suspicion. The investors in the scheme, called "Knight Express", were told that their funds would be used to purchase and resell Federal Reserve notes, and were promised a six percent monthly return. Most of those bilked were part of the Filipino community in San Diego.^[198]
• Am 10. Mai 2006 verhaftete die spanische Polizei neun Personen, die mit Forum Filatelico und Afinsa Bienes Tangibles in Verbindung standen , im Zusammenhang mit einem mutmaßlichen Schneeballsystem, das zwischen 1998 und 2001 250.000 Anleger betraf. Den Anlegern wurden hohe Renditen aus Investitionen in einen Briefmarkenfonds versprochen. ^{[ 199 ]}
• Im Mai 2006 schloss die US-amerikanische Börsenaufsichtsbehörde SEC den von Sanderley Rodrigues de Vasconcelos (alias Sann Rodrigues) entwickelten und betriebenen Online-Casino-Anbieter Universo Foneclub . ^{[ 200 ] [ 201 ]} Das Unternehmen war in den USA registriert und richtete sich an die brasilianische Community. Rund 1500 Anleger investierten mehr als 3 Millionen US-Dollar. ^{[ 202 ] [ 203 ] [ 204 ]}
• Am 15. September 2010 bekannte sich Nevin Shapiro vor einem Gericht in Newark, New Jersey, der Beteiligung an einem Schneeballsystem aus den Jahren 2005–2009 schuldig. Das System erwirtschaftete rund 880 Millionen US-Dollar. Der Hauptsitz befand sich in Miami. Das System basierte auf einem Import-/Export-Lebensmittelgeschäft, lenkte jedoch Investitionen um, um neue Anleger anzulocken. Zu den infolge seines Geständnisses beschlagnahmten Gegenständen gehörten eine 5 Millionen US-Dollar teure Villa in Miami und eine Yacht. Aufgrund seiner Verbindung zum Footballteam der Miami Hurricanes war er als „Lil Luke“ bekannt . Dieser Spitzname war eine Hommage an Luther Campbell , einen bekannten ehemaligen Förderer der Hurricanes. Am 16. August 2011 gab Shapiro in einem von Yahoo Sports veröffentlichten Bericht zu, das Team unter anderem mit Bargeld, Unterhaltung, Prostituierten und Geschenken unterstützt zu haben – allesamt Verstöße gegen die NCAA- Regeln. Weitere Details zu Shapiros Verwicklung in das Miami-Programm finden Sie im Artikel „Sportskandal der University of Miami 2011“ . ^{[ 205 ] [ 206 ] [ 207 ]}
• Am 27. Januar 2017 erhob die US-Börsenaufsichtsbehörde SEC Anklage gegen Joseph Meli. Ihm wird vorgeworfen, 138 Anleger um mehr als 97 Millionen US-Dollar betrogen zu haben. Die SEC behauptet, die Männer hätten zweistellige Renditen durch den Weiterverkauf teurer Tickets für beliebte Broadway-Musicals wie „ Hamilton“ versprochen . ^{[ 208 ] [ 209 ] [ 210 ]}
• Zwischen Dezember 2017 und Juni 2022 warben David Kagel, ein ehemaliger Anwalt aus Kalifornien, und zwei weitere Personen für ein betrügerisches automatisiertes Krypto- Handelssystem (Ponzi-System) mit einem geschätzten Schaden von rund 9,5 Millionen US-Dollar. ^{[ 211 ]}
• Im September 2024 verurteilte der Oberste Gerichtshof von New South Wales Tony Iervasi wegen seiner Beteiligung an einem der größten Schneeballsysteme Australiens zu einer Haftstrafe von elf Jahren. ^{[ 212 ]}

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• Frankel, Tamar (2012). Das Schneeballsystem-Rätsel: Geschichte und Analyse von Betrügern und Opfern . USA: Oxford University Press. ISBN 978-0199926619Die
• Zuckoff, Mitchell (2005). Das Schneeballsystem: Die wahre Geschichte einer Finanzlegende . New York: Random House. ISBN 1-4000-6039-7Die

• Schneeballsysteme haben eine bunte Geschichte , NPR.org
• Schneeballsystem in Kolumbien. Menschen fallen Pyramidensystemen zum Opfer.
• Richter schließt Steuerberatungsfirma
• Hintergrundinformationen der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde (Securities and Exchange Commission)
• Ist die Sozialversicherung ein Schneeballsystem? – Sozialversicherungsverwaltung
• Ponzi-Systeme , von Bill E. Branscum, einem Ermittler für Finanzkriminalität.
• Ponzi Scheme Tracker , von Jordan D. Maglich, Wertpapieranwalt.
• Warnungen vor Schneeballsystemen , herausgegeben von Strategy India.