FinCEN-Dateien

Die FinCEN-Files sind Dokumente des US-Finanzministeriums , genauer gesagt des Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Sie wurden an BuzzFeed News weitergegeben , anschließend mit dem International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ) geteilt und am 20. September 2020 weltweit veröffentlicht. ^{[ 1 ] [ 2 ]} Die 2.657 geleakten Dokumente umfassen 2.121 Verdachtsmeldungen ( Suspicious Activity Reports , SARs) ^{[ 1 ] [ 2 ]} zu über 200.000 verdächtigen Finanztransaktionen zwischen 1999 und 2017 mit einem Wert von über 2 Billionen US-Dollar,  die von verschiedenen globalen Finanzinstituten durchgeführt wurden. ^{[ 1 ]}

Der Bericht von BuzzFeed News kommt zu dem Schluss, dass die Dokumente offenbar belegen, dass sowohl die Banken, die die Verdachtsmeldungen (SARs) einreichten, als auch FinCEN über diese Finanzinformationen verfügten , aber wenig unternahmen, um Aktivitäten wie Geldwäsche zu unterbinden . ^{[ 1 ]} Die Verdachtsmeldungen wurden von Finanzinstituten in über 170 Ländern erstellt, die an der Ermöglichung von Geldwäsche und anderen Betrugsdelikten beteiligt waren. ^{[ 1 ]} Journalisten weltweit kritisierten sowohl die Banken als auch die US-Regierung . Die BBC erklärte, dies zeige, wie die „größten Banken der Welt Kriminellen ermöglicht haben, Schwarzgeld um die Welt zu transferieren“. BuzzFeed News behauptete, die Akten böten „einen beispiellosen Einblick in die globale Finanzkorruption, die Banken, die sie ermöglichen, und die Regierungsbehörden, die tatenlos zusehen, wie sie gedeiht“. ^{[ 1 ] [ 3 ]}

Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ist eine Abteilung des US-Finanzministeriums , die Finanzinformationen sammelt und analysiert, um Geldwäsche , Terrorismusfinanzierung , die Umgehung von Wirtschaftssanktionen und andere Finanzkriminalität zu bekämpfen . Finanzinstitute sind verpflichtet, Verdachtsmeldungen ( Suspicious Activity Reports , SARs) an FinCEN zu übermitteln, wenn sie den Verdacht haben, dass ihre Kunden Finanzkriminalität begehen. ^{[ 3 ]} Diese SARs sind zwar kein Beweis für eine Straftat, liefern laut FinCEN aber wichtige Informationen für die Aufklärung von Straftaten. ^{[ 1 ]} Die unbefugte Weitergabe einer SAR ist eine Straftat nach US-Bundesrecht, da sie laufende Ermittlungen untergraben oder behindern und die Sicherheit von Finanzinstituten und den Meldern gefährden kann. ^{[ 4 ] [ 5 ]}  FinCEN sammelte 2020 über 2 Millionen Verdachtsmeldungen (SARs), während die Mitarbeiterzahl zwischen 2009 und 2019 um 10 % sank. ^{[ 1 ] [ 6 ] [ 7 ]} Quellen von BuzzFeed News behaupten zudem, dass die meisten Verdachtsmeldungen nicht gelesen oder bearbeitet werden. Laut BuzzFeed News sind Banken nicht nur verpflichtet, eine Verdachtsmeldung einzureichen, wenn sie verdächtige Aktivitäten vermuten, sondern auch selbst Maßnahmen gegen Korruption oder Geldwäsche zu ergreifen. ^{[ 1 ]}

BuzzFeed News erhielt 2019 die 2.657 geleakten Dokumente, darunter 2.121 Verdachtsmeldungen (SARs), und stellte sie dem ICIJ zur Verfügung. ^{[ 8 ] [ 1 ] [ 2 ] [ 3 ]} 400 Journalisten aus 88 Ländern untersuchten die Dokumente, die am 20. September 2020 öffentlich wurden. ^{[ 8 ]} BuzzFeed News und das ICIJ geben an, dass die Dateien über 200.000 Transaktionen aus den Jahren 1999 bis 2017 mit einem Gesamtwert von 2 Billionen US-Dollar  enthalten . ^{[ 9 ]} Sie merkten außerdem an, dass die Ergebnisse möglicherweise nicht repräsentativ für alle Verdachtsmeldungen seien, da die erhaltenen Dateien weniger als 0,02 % der über 12  Millionen Verdachtsmeldungen ausmachen, die Finanzinstitute in diesem Zeitraum bei FinCEN eingereicht haben. ^{[ 10 ] [ 2 ]} Der Miami Herald bezeichnete die Dateien als „die detailliertesten jemals geleakten Unterlagen des US-Finanzministeriums“. ^{[ 11 ]}

BuzzFeed News berichtete, dass die Unterlagen sowohl im Rahmen der Untersuchungen des US-Kongresses zu russischen Einmischungen in die US-Wahlen 2016 als auch durch Anfragen von Strafverfolgungsbehörden gesammelt wurden . ^{[ 12 ]}

BuzzFeed News hat JPMorgan Chase , HSBC , Standard Chartered , die Deutsche Bank und die Bank of New York Mellon als in Geldwäsche verwickelt genannt. ^{[ 1 ]} BuzzFeed News kritisiert zudem die US-Regierung dafür, die Banken nicht zur Einstellung dieser Aktivitäten gezwungen zu haben. ^{[ 1 ]} BuzzFeed und das Internationale Konsortium Investigativer Journalisten (ICIJ) berichteten außerdem, dass American Express , die Bank of America , die Bank of China , Barclays , die China Investment Corporation , Citibank , die Commerzbank , die Danske Bank , die First Republic Bank , die Société Générale , VEB.RF und Wells Fargo in die Verdachtsmeldungen (SARs) verwickelt sind. ^{[ 1 ] [ 13 ] [ 10 ]} Das ICIJ stellte fest, dass 62 % der geleakten Dokumente die Deutsche Bank betrafen, wobei mindestens 20 % Adressen auf den Britischen Jungferninseln enthielten. ^{[ 10 ]}

Zu den prominenten Personen, die in den Leaks genannt werden, gehören der ehemalige Wahlkampfmanager von Donald Trump, Paul Manafort , der iranisch - türkische Goldhändler Reza Zarrab , der malaysische Geschäftsmann Jho Low und der mutmaßliche russische Mafia-Boss Semion Mogilevich . ^{[ 2 ] [ 14 ]}

Weitere Berichte über nationale Verbindungen zu den FinCEN-Files umfassen die Berichterstattung der Canadian Broadcasting Corporation über HSBC ^{[ 15 ] [ 16 ]} und die Berichterstattung der Australian Broadcasting Corporation . ^{[ 17 ] [ 18 ]}

Es wurde berichtet, dass die angolanische Geschäftsfrau Isabel dos Santos im Jahr 2013 wegen Geldwäsche ins Visier der Ermittler geriet. ^{[ 19 ]}

Berichten zufolge  flossen 167 Millionen US-Dollar an möglicherweise illegalen Geldern über zwei australische Banken: die Macquarie Group (123  Millionen US-Dollar) und die Commonwealth Bank (44  Millionen US-Dollar). ^{[ 20 ]}

Die Zeitung „Indian Express“ berichtete, dass Jindal Steel and Power von der Deutschen Bank wegen Geldwäscheverdachts ins Visier genommen wurde. ^{[ 21 ]}

Die Verdachtsmeldungen (SARs) liefern zusammen mit zusätzlichen Untersuchungen des Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP ) weitere Details zu dem von Reza Zarrab angewandten System zur Umgehung der Wirtschaftssanktionen gegen den Iran sowie zu dessen Verbindungen zum Steuerbetrug im Fall Magnitsky und anderen russischen Geldwäschefällen. ^{[ 22 ]}

In Macau berichtete die Macau News Agency (MNA), dass 62 Transaktionen mit einem Volumen von über 68,2  Millionen US-Dollar, die zwischen 2000 und 2017 zwischen vier Banken in Macau flossen oder von diesen abgewickelt wurden, als potenziell verdächtige Geldwäschetransaktionen eingestuft wurden. Zu den betroffenen Banken gehörten die Bank of China, die Banco Nacional Ultramarino , die Industrial and Commercial Bank of China (Macau) und HSBC Macau. Alle diese Transaktionen wurden über drei amerikanische Finanzinstitute abgewickelt, die Verdachtsmeldungen (SARs) an FinCEN übermittelten: die China Investment Corporation , die Bank of New York Mellon und Standard Chartered. ^{[ 23 ]}

In Malaysia berichtete die Malay Mail , dass mehrere internationale Banken wegen zahlreicher verdächtiger Transaktionen im Zusammenhang mit dem flüchtigen malaysischen Geschäftsmann Low Taek Jho ins Visier genommen wurden . Es handelte sich um 103 Transaktionen im Wert von 2,53  Milliarden US-Dollar. Zu den betroffenen Banken gehörten Citibank , Deutsche Bank , HSBC , JPMorgan Chase und die Bank of New York Mellon . Jho soll eine Schlüsselrolle bei der Geldwäsche von Geldern des staatlichen Staatsfonds 1Malaysia Development Berhad (1MDB) gespielt haben. ^{[ 24 ]}

Wie die Malay Mail berichtete , wurden mehrere führende malaysische Banken und internationale Banken mit ihren malaysischen Tochtergesellschaften von FinCEN wegen 23 verdächtiger Transaktionen mit über 4,88 Millionen  US - ^Dollar im Wert von ^über  13,38 Millionen US - Dollar im ^Wert von ...

Auf den Philippinen berichtete das Philippine Center for Investigative Journalism (PCIJ), dass die Akten belegen, dass die beiden philippinischen Geldtransferdienstleister Philrem Service Corp. (Philrem) und Werquick Inc.  zwischen 2012 und 2016 über eine Milliarde US-Dollar an verdächtigen Überweisungen getätigt haben. Diese liefen über ihre Devisenkonten bei den philippinischen Banken Banco de Oro (BDO), Metrobank und Rizal Commercial Banking Corporation (RCBC). Philrem und RCBC waren 2016 in den illegalen Transfer gestohlener Gelder der Bangladesh Bank verwickelt. ^{[ 26 ]}

Es wurde außerdem berichtet, dass Erlöse aus einem Sextortion -Fall in Höhe von über 400.000 US-Dollar per Überweisung auf US-Bankkonten eines philippinischen Verbrechersyndikats unter der Führung von Charvel Yap Rebagay geflossen sind . Seine Firma Digital Minds und deren Callcenter-Büros auf den Philippinen wurden 2014 von der philippinischen Nationalpolizei und Interpol wegen Sextortion-Aktivitäten durchsucht. Rebagay wird weiterhin gesucht. ^{[ 27 ]}

In Japan enthüllten die Akten außerdem, dass eine Beratungsfirma des Bewerbungskomitees für die Olympischen Spiele 2020 in Tokio 370.000 US-Dollar an Papa Massata Diack, Sohn des ehemaligen Präsidenten des Internationalen Leichtathletik-Verbandes (IAAF) und des Internationalen Olympischen Komitees (IOC), Lamine Diack , zahlte. Die Zahlungen liefen über Black Tidings, eine in Singapur ansässige Beratungsfirma . Insgesamt erhielt Black Tidings  im Juli und Oktober 2013 zwei Millionen US-Dollar vom Bewerbungskomitee, die auf ein Bankkonto in Singapur eingezahlt und später auf Diacks ​​Citibank-Konto überwiesen wurden. ^{[ 28 ] [ 29 ]} Diack wurde Anfang 2020 von einem Pariser Bezirksgericht wegen Korruption und Vertrauensbruchs inhaftiert. ^{[ 30 ]}

Es wurde berichtet, dass die türkische Aktif Bank als Finanzdienstleister für Wirecard fungierte und mutmaßlich Gelder für die Taliban gewaschen haben soll . ^{[ 31 ]}

Die Zentralbank der VAE hat keine Maßnahmen hinsichtlich Verdachtsmeldungen im Zusammenhang mit der Umgehung von Sanktionen gegen den Iran ergriffen . ^{[ 32 ]}

Die Akten enthielten neue Details zum Geldwäscheskandal der Danske Bank . ^{[ 33 ]}

ICIJ und Deutsche Welle berichten, dass die Deutsche Bank für 62 % der geleakten Verdachtsmeldungen verantwortlich war. ^{[ 34 ] [ 10 ]} Die Deutsche Welle merkt zudem an, dass die Deutsche Bank für  verdächtige Transaktionen im Wert von 1,3 Billionen US-Dollar verantwortlich war, selbst nach Hunderten Millionen Dollar Strafzahlungen wegen Verstößen gegen US-Sanktionen. ^{[ 34 ]} BuzzFeed News berichtete außerdem, dass die Dokumente enthüllten, dass die Deutsche Bank eine wichtige Quelle für Geldwäsche für das organisierte Verbrechen, Terroristen und Drogenhändler war. ^{[ 35 ]}

In Irland berichtete die Irish Times über ein Dubliner Unternehmen namens International Overseas Services Group (IOS), einen internationalen Dienstleistungsanbieter. Dessen Büro in Riga , Lettland , unterstützte Kunden aus Russland und der ehemaligen Sowjetunion bei der Einrichtung geheimer Konten bei estnischen und lettischen Banken. Diese Konten wurden über britische LLP- Briefkastenfirmen geführt, die bereits in den 1990er-Jahren gegründet worden waren. Laut FinCEN-Dokumenten sind 646 von 2.100 Verdachtsmeldungen (SARs) schottischer und englischer Unternehmen mit diesem irischen Unternehmen verbunden – die höchste Anzahl aller vergleichbaren Unternehmen. Der Firmengründer selbst vergleicht sich hinsichtlich seiner Verwicklung in Geldwäsche mit dem unschuldigen Verkäufer eines Fluchtfahrzeugs. ^{[ 36 ]}

Die Akten enthüllten, dass US-Banken ihre Behörden über rund 160  Millionen US-Dollar informiert haben, die über die teilstaatliche DNB- Gruppe geflossen sind. Die Transaktionen über DNB fanden hauptsächlich zwischen 2015 und 2017 statt. Einige Überweisungen datieren bis ins Jahr 2008 zurück. ^{[ 37 ] [ 38 ]}

Einem Bericht der BBC zufolge belegen die FinCEN-Files, dass die britische Bank HSBC in zahlreiche illegale Geldtransfers verwickelt war. ^{[ 39 ]} Zu diesem Zeitpunkt unterlag HSBC einer Vereinbarung über die Aussetzung der Strafverfolgung wegen Geldwäsche in Höhe von 881  Millionen US-Dollar für die Sinaloa- und Norte-del-Valle -Kartelle . ^{[ 2 ]} Die Files beschreiben außerdem, wie die Barclays Bank Geld für Arkady Rotenberg wusch , einen engen Vertrauten Wladimir Putins , der wegen seiner Beteiligung am Russisch-Ukrainischen Krieg unter Sanktionen steht . ^{[ 40 ]} Die BBC merkt zudem an, dass Großbritannien aufgrund der Anzahl britischer Unternehmen, die in Verdachtsmeldungen (SARs) auftauchen, als „Hochrisikogebiet“ eingestuft wird. ^{[ 3 ]}

Die Times of Malta berichtete, dass Überweisungen von Afren an Electrogas im Wert von 647 Millionen Euro als verdächtig eingestuft wurden. ^{[ 41 ]}

Es wurde berichtet, dass das argentinische Unternehmen Vicentin wegen Geldwäscheverdachts ins Visier genommen wurde. ^{[ 42 ]}

Javier Mascherano wurde Berichten zufolge wegen Geldwäsche  im Zusammenhang mit Transaktionen in Höhe von mehr als einer Million Dollar durch seine auf den Britischen Jungferninseln registrierte Firma Alenda Investments Ltd. angezeigt. ^{[ 43 ]}

Die FinCEN-Files belasten den ehemaligen mexikanischen Präsidenten Enrique Peña Nieto wegen Geldwäsche. ^{[ 44 ]} Aus den Files geht hervor, dass die Group Grand Limited von Alex Saab und Álvaro Pulido kontrolliert wurde . ^{[ 45 ]}

NBC News berichtete, dass Nordkorea Geld über US-Banken mithilfe von Briefkastenfirmen und chinesischen Unternehmen wusch. ^{[ 46 ]}

BuzzFeed News kontaktierte die genannten Banken, um zu den Vorwürfen Stellung zu nehmen. ^{[ 13 ]} American Express und die Bank of China reagierten nicht; die Bank of America und die First Republic Bank lehnten eine Stellungnahme ab. ^{[ 13 ]} Noch während die internationale Gruppe von Journalisten ihre Berichterstattung über die FinCEN-Files vorbereitete, kündigte FinCEN am 16. September 2020 an, seine Geldwäscheprogramme grundlegend zu überarbeiten. ^{[ 46 ] [ 47 ] [ 48 ]}

Die Deutsche Bank äußerte sich zu den FinCEN-Ermittlungen und erklärte, die in den FinCEN-Leaks enthaltenen Transaktionen lägen vor 2016. Sie räumte ein, dass es in ihrem Kontrollsystem in der Vergangenheit Schwächen gegeben habe, habe aus ihren Fehlern gelernt, die Probleme systematisch angegangen und Änderungen an ihren Geschäftsprozessen, Kontrollen und ihrem Personal vorgenommen. ^{[ 13 ]} Sie investierte eine  Milliarde US-Dollar in verbesserte Kontrollen, Schulungen und operative Prozesse und verstärkte ihr Team zur Bekämpfung von Finanzkriminalität auf über 1.500 Mitarbeiter. Die Bank betonte, sie sei heute eine andere Bank. ^{[ 13 ]} In einer weiteren Stellungnahme bekräftigte sie ihr Engagement, Betrug zu verhindern, und erklärte: „Soweit die vom ICIJ erwähnten Informationen aus Verdachtsmeldungen (SARs) stammen, handelt es sich um Informationen, die von Banken proaktiv ermittelt und gemäß den gesetzlichen Bestimmungen an die Regierungen übermittelt werden. Verdachtsmeldungen sind Hinweise auf potenzielle Probleme, keine bewiesenen Tatsachen.“ ^{[ 13 ]}

Standard Chartered reagierte auf diese Anschuldigungen mit der Aussage: „Wir nehmen unsere Verantwortung im Kampf gegen Finanzkriminalität äußerst ernst.“ ^{[ 13 ]} Sie erklären, dass sie ihren Verpflichtungen gegenüber den Strafverfolgungsbehörden nachkommen und dass „die Verantwortung von Banken darin besteht, effektive Prüf- und Überwachungssysteme aufzubauen, und wir arbeiten eng mit Aufsichtsbehörden und Strafverfolgungsbehörden zusammen, um die Täter vor Gericht zu bringen.“ ^{[ 13 ]}

Valdis Dombrovskis erklärte gegenüber dem ICIJ: „Während meiner Amtszeit als Ministerpräsident Lettlands zwischen 2008 und 2014, inmitten einer beispiellosen Wirtschaftskrise, haben meine Regierungen wichtige Reformen zur Bekämpfung der Geldwäsche und zur Schließung von Gesetzeslücken durchgeführt. Die erzielten Fortschritte wurden damals von den Institutionen der Europäischen Union anerkannt.“ ^{[ 49 ]}

FinCEN verurteilte das Datenleck und erklärte, es könne die nationale Sicherheit der USA beeinträchtigen und die Sicherheit derjenigen gefährden, die FinCEN-Berichte einreichen. ^{[ 8 ] [ 3 ]}

Die Senatoren Elizabeth Warren und Bernie Sanders forderten beide Reformen. Senatorin Warren drängte auf Strafen für Banken, die gegen das Gesetz verstoßen, und forderte die Verabschiedung ihres Gesetzentwurfs „Ending Too Big to Jail Act“ (Gesetz zur Beendigung der Straflosigkeit von Banken, die zu groß für die Inhaftierung sind). ^{[ 50 ]} Bernie Sanders erklärte, Geldwäschepraktiken seien „nur ein Teil der üblichen Geschäftspraktiken an der Wall Street“ und das „Geschäftsmodell der Wall Street basiere auf Betrug“. ^{[ 50 ] [ 51 ]} Linda A. Lacewell, die Leiterin der New Yorker Finanzaufsichtsbehörde, schrieb in einem Meinungsbeitrag: „Einzelne Banker werden selten zur Rechenschaft gezogen, sodass Geldwäsche zu einer Gewinnquelle wird und Bankstrafen zu einem Kostenfaktor im Geschäftsbetrieb werden. Wenn die Gewinne die Strafen übersteigen, ist die Geschäftspraxis leicht korrumpierbar.“ ^{[ 52 ] [ 53 ]}

Am 9. Oktober 2020 hielt das Europäische Parlament eine Anhörung zu den durch das Leck aufgeworfenen Fragen ab. ^{[ 54 ]}

Am 21. September 2020 brachen zahlreiche Bankaktien infolge der Leaks ein. ^{[ 55 ] [ 56 ]} Die Aktien von HSBC fielen auf den niedrigsten Stand seit 25 Jahren. ^{[ 57 ] [ 58 ]}

Im Juni 2021 gab Natalie Mayflower Sours Edwards, eine Mitarbeiterin des Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), zu, Verdachtsmeldungen (SARs) an BuzzFeed News weitergegeben zu haben, was BuzzFeed News anschließend bestätigte. Sie wurde wegen der Weitergabe weiterer SAR-Dokumente zu sechs Monaten Haft in einem Bundesgefängnis verurteilt, beteuerte jedoch, sie habe dies als Whistleblowerin getan, um mutmaßliche Korruption in der Regierung aufzudecken. ^{[ 59 ]}

Die Serie wurde 2021 als Finalist für den Pulitzer-Preis in der Kategorie „Internationale Produktionen“ nominiert. ^{[ 60 ]}

• Geldwäscheskandal der Danskebank
• HSBC § Geldwäsche
• LuxLeaks
• Panama Papers
• Pandora-Papiere
• Paradise Papers
• Swiss Leaks
• Schweizer Geheimnisse

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• FinCEN Files Portal des Internationalen Konsortiums Investigativer Journalisten
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